Министерство образования и науки Российской Федерации

Муромский институт (филиал)

федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего образования

 «Владимирский государственный университет

имени Александра Григорьевича и Николая Григорьевича Столетовых»

(МИ ВлГУ)

 

Кафедра  ЭТиМК 

 

 

 

«   31   »       05       2016 г.

 

 

 

 

Рабочая программа ДИСЦИПЛИНЫ

 

     Банковское дело     

 




Направление подготовки

38.03.01 Экономика

Профиль подготовки

"Финансы и кредит"

Квалификация (степень)выпускника

бакалавр









          

Семестр

Трудоем-кость,

час. / зач. ед.

Лек-ции,

час.

 

Практи-ческие занятия,

час.

Лабора-торные работы,

час.

Консуль-тация,

час.

Конт-роль,

час.

Всего (контак-тная работа),

час.

СРС,

час.

Форма

промежу-точного контр.

(экз., зач., зач. с оц.)

6

216 / 6  

32  

32  

16  

5,2  

0,35  

85,55  

103,8  

Экз.(26,65)  

Итого

216 / 6  

32  

32  

16  

5,2  

0,35  

85,55  

103,8  

26,65  

 

Муром, 2016 г.


1. Цель освоения дисциплины

Цель дисциплины: теоретическое и практическое ознакомление студентов с основами банковского дела в РФ, получение ими совокупности знаний о характере современной банков-ской системы РФ, о деятельности коммерческого банка как ее основного звена.

Задачи дисциплины:

• ознакомить студента с законодательными и нормативными документами, регулирующими деятельность кредитных организаций в России;

• раскрыть экономическое содержание деятельности коммерческого банка, технологию осуществления банком активных, пассивных и комиссионно-посреднических операций, принципы взаимоотношений с клиентами;

• дать понимание экономического смысла банковских операций и их влияния на экономические процессы в обществе;

• раскрыть организационный аспект деятельности банка: функциональную и управленческую структуру, полномочия основных подразделений и порядок взаимодействия между собой, процедуру принятия решений.

2. Место дисциплины в структуре ОПОП ВО (Цикл (Б1.В.10))

Для изучения данной дисциплины студент должен обладать системными входными знаниями по дисциплинам «Деньги, кредит, банки», «Финансы», «Бухгалтерский учет и анализ», «Экономический анализ», «Менеджмент». Студент должен уметь работать с экономической литературой, с нормативно-правовыми документами, владеть основными методами получения, хранения, переработки информации, иметь навыки работы с компьютером, в т.ч .в глобальных компьютерных сетях. Должен обладать соответствующими компетенциями в сборе и анализе исходных данных для расчета экономических показателей, в выборе инструментария для их обработки в соответствии с поставленной задачей, уметь содержательно интерпретировать полученные результаты, обосновать выводы. Данный курс является одной из основ для написания бакалаврской работы и сдачи государственного экзамена.

3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины

ПК-11 способность критически оценивать предлагаемые варианты управленческих решений и разрабатывать и обосновывать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий.

ПК-21 способность составлять финансовые планы организации, обеспечивать осуществление финансовых взаимоотношений с организациями, органами государственной власти и местного самоуправления.

ПК-22 способность применять нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области страховой, банковской деятельности, учета и контроля.

 

В результате освоения дисциплины обучающийся должен демонстрировать следующие результаты образования:

1) Знать:

организационные аспекты деятельности банка: функциональную и управленческую структуру, полномочия основных подразделений и порядок взаимодействия между собой, процедуру принятия решений (ПК-11).

технологию осуществления банком активных, пассивных и комиссионно-посреднических операций, принципы взаимоотношений с клиентами (ПК-21).

нормативные документы, регулирующие деятельность кредитных организаций в России, (ПК-22).

2) Уметь:

разрабатывать и обосновывать предложения по совершенствованию деятельности кредитных организаций с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий (ПК-11).

обеспечивать осуществление финансовых взаимоотношений с организациями (ПК-21).

применять нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области банковской деятельности (ПК-22).

3) Владеть:

навыками творческого подхода в процессе осуществления банковских операций, анализа и интерпретации финансовой, бухгалтерской и иной информации для оценки кредитоспособности клиента, для принятия управленческих решений (ПК-11).

навыками прогнозирования финансовых взаимоотношений с клиентами, расчетов банковских рисков (ПК-21).

навыками работы с нормативными документами, регулирующими денежно-кредитные отношения в области банковской деятельности (ПК-22).

 


4. Структура и содержание дисциплины

Общая трудоемкость дисциплины составляет 6 зачетных единиц, 216 часов.

 

4.1. Форма обучения: очная

Уровень базового образования: среднее общее.

Срок обучения 4г.

 

4.1.1. Структура дисциплины


 

Раздел (тема)

дисциплины

 

Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость

(в часах)

 

Форма  текущего контроля успеваемости (по неделям семестра), форма промежуточной аттестации

  (по семестрам)

 

п\п

Семестр

Лекции

Семинары

Практические занятия

Лабораторные работы

Контрольные работы

СРС

КП / КР

Консультация

Контроль

1

Основы деятельности банка

6

8

8

32

Устный опрос, решение задач

2

Ресурсы и активы коммерческого банка

6

20

20

12

40

Тестирование, решение задач

3

Регулирование и нормативы банковской деятельности

6

4

4

4

31,8

Тестирование, решение задач

Всего за  семестр

216

32

32

16

103,8

5,2

0,35

Экз.(26,65)

Итого   

216

32

32

16

103,8

5,2

0,35

26,65

 

4.1.2. Содержание дисциплины

4.1.2.1. Перечень лекций

Семестр 6

Раздел 1. Основы деятельности банка

Лекция 1.

Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России (2 часа).

Лекция 2.

Банк России, его функции, цели, операции (2 часа).

Лекция 3.

Основы функционирования национальной платежной системы (2 часа).

Лекция 4.

Основы организации деятельности кредитных организаций (2 часа).

Раздел 2. Ресурсы и активы коммерческого банка

Лекция 5.

Ресурсы банка и пассивные операции (2 часа).

Лекция 6.

Структура и качество активов коммерческого банка (2 часа).

Лекция 7.

Расчетные операции кредитных организаций (2 часа).

Лекция 8.

Кассовое обслуживание хозяйства (2 часа).

Лекция 9.

Кредитные операции банка (2 часа).

Лекция 10.

Организация процесса кредитования (2 часа).

Лекция 11.

Оценка кредитоспособности клиентов банка (2 часа).

Лекция 12.

Операции с ценными бумагами кредитных организаций (2 часа).

Лекция 13.

Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность кредитных организаций (2 часа).

Лекция 14.

Доходы и расходы банка, их классификация (2 часа).

Раздел 3. Регулирование и нормативы банковской деятельности

Лекция 15.

Нормативы банковской деятельности (2 часа).

Лекция 16.

Банковские риски (2 часа).

 

4.1.2.2. Перечень практических занятий

Семестр 6

Раздел 1. Основы деятельности банка

Практическое занятие 1.

Роль и место банков в рыночной экономике (2 часа).

Практическое занятие 2.

Развитие банковского дела в России (2 часа).

Практическое занятие 3.

Межбанковские расчеты. Клиринг (2 часа).

Практическое занятие 4.

Порядок государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности (2 часа).

Раздел 2. Ресурсы и активы коммерческого банка

Практическое занятие 5.

Расчет коэффициентов достаточности капитала банка (2 часа).

Практическое занятие 6.

Оценка эффективности активных операций банка (2 часа).

Практическое занятие 7.

Формы безналичных расчетов (2 часа).

Практическое занятие 8.

Деятельность службы инкассации банка (2 часа).

Практическое занятие 9.

Особенности предоставления и погашения отдельных видов банковских ссуд (2 часа).

Практическое занятие 10.

Формы обеспечения возвратности кредита (2 часа).

Практическое занятие 11.

Особенности оценки кредитоспособности физических лиц (2 часа).

Практическое занятие 12.

Инвестиционный портфель банка, его виды, способы управления (2 часа).

Практическое занятие 13.

Финансовые расчеты по валютным и фондовым операциям банка (2 часа).

Практическое занятие 14.

Современные банковские продукты и технологии (2 часа).

Раздел 3. Регулирование и нормативы банковской деятельности

Практическое занятие 15.

Рейтинговая оценка платежеспособности банков (2 часа).

Практическое занятие 16.

Менеджмент и маркетинг в кредитных организациях (2 часа).

 

Методические указания размещены по адресу: https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=1382

 

4.1.2.3. Перечень лабораторных работ

Семестр 6

Раздел 1. Ресурсы и активы коммерческого банка

Лабораторная 1.

Депозитные операции банка (4 часа).

Лабораторная 2.

Кредитные операции банка (4 часа).

Раздел 2. Регулирование и нормативы банковской деятельности

Лабораторная 3.

Расчет обязательных нормативов деятельности банка (4 часа).

Раздел 3. Ресурсы и активы коммерческого банка

Лабораторная 4.

Анализ доходов и расходов банка (4 часа).

 

Методические указания размещены по адресу: https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=1382

 

4.1.2.4. Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы

Методические указания для самостоятельной работы размещены на информационно-образовательном портале института по ссылке https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=5058.

Для самостоятельной работы также используются издания из списка приведенной ниже основной и дополнительной литературы.

Перечень тем, вынесенных на самостоятельное изучение:

1. Правовое регулирование банковской деятельности в России.

2. Роль и функции Центробанка России в регулировании банковской деятельности.

3. Центральный Банк: функции и денежно–кредитная политика.

4. Рынок ссудного капитала.

5. Надзор и правовое регулирование банковской деятельности.

6. Система межбанковских расчетов.

7. Коммерческий этапы развития, функции и основные принципы деятельности.

8. Банк России — организатор платежной системы.

9. Возникновение центральных банков, формы их организации.

10. Коммерческие банки России в условиях финансового кризиса.

11. Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.

12. Понятие и цели денежно-кредитной политики.

13. Правовые основы функционирования коммерческих банков России.

14. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков.

15. Состояние налично-денежного обращения в РФ на современном этапе.

16. Функции коммерческого банка.

17. Банковский капитал и методы управления им.

18. Депозитные операции коммерческих банков.

19. Порядок формирования, учета и анализа собственного капитала банка.

20. Механизм осуществления депозитных операций.

21. Система безналичных расчетов в условиях рыночной экономики (денежные платежи и расчеты).

22. Принципы организации кредитной работы и учет кредитных операций в коммерческом банке.

23. Организация процедуры кредитования.

24. Организация международных расчетов и учет валютных операций в коммерческом банке.

25. Функции и требования к обслуживанию клиентов - юридических лиц коммерческим банком.

26. Операции коммерческих банков с ценными бумагами и их учет.

27. Наличные и безналичные расчеты в банковской сфере.

28. Факторинговые операции и особенности применения в российских банках.

29. Операции банков на фондовом рынке.

30. Классификация активов и активных операций коммерческих банков.

31. Кредитная политика коммерческого банка.

32. Расчеты с использованием платежных карт.

33. Лизинговые операции в российских коммерческих банках.

34. Инвестиционная деятельность банка.

35. Операции банков с векселями.

36. Контроль Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков.

37. Банковские риски и способы их минимизации.

38. Управление активами и пассивами банка.

39. Ликвидность коммерческого банка: показатели, методы регулирования и управления.

40. Оценка деятельности коммерческого банка.

41. Оценка доходности коммерческих банков.

42. Оценка ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.

43. Политика обязательных резервов.

44. Понятие и методы рейтинговой оценки банков.

45. Установление Банком России обязательных экономических нормативов.

46. Экономическое содержание финансового менеджмента клиента банка.

47. Финансовый менеджмент клиента как вид профессиональной деятельности. Экономические интересы клиента и анализ их учета со стороны банка.

48. Экономические интересы банка и влияние параметров клиента на устойчивость банка.

49. Технология финансового менеджмента клиента.

50. Проектно-ориентированный подход к решению проблем клиента.

51. Пошаговая схема разработки и внедрения банковского продукта (технологии).

52. Возможности регулирования устойчивости банка.

53. Риски проекта финансового менеджмента клиента.

54. Диагностика клиента банка.

 

4.1.2.5. Перечень тем контрольных работ, рефератов, ТР, РГР, РПР

Не планируется.

 

4.1.2.6. Примерный перечень тем курсовых работ (проектов)

Не планируется.

 


4. 2. Форма обучения: заочная

Уровень базового образования: среднее общее.

Срок обучения 5г.

 

Семестр

Трудоем-кость,

час. / зач. ед.

Лек-ции,

час.

 

Практи-ческие занятия,

час.

Лабора-торные работы, час.

Консуль-тация,

час.

Конт-роль,

час.

Всего (контак-тная работа),

час.

СРС,

час.

Форма

промежуточного контроля

(экз., зач., зач. с оц.)

7

216 / 6  

10  

12  

 

5  

0,6  

27,6  

179,75  

Экз.(8,65)  

Итого

216 / 6  

10  

12  

 

5  

0,6  

27,6  

179,75  

8,65  

 

4.2.1. Структура дисциплины


 

Раздел (тема)

дисциплины

 

Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость

(в часах)

 

Форма  текущего контроля успеваемости (по неделям семестра), форма промежу-точной аттестации

  (по семестрам)

 

п\п

Семестр

Лекции

Семинары

Практические занятия

Лабораторные работы

Контрольные работы

СРС

КП / КР

Консультация

Контроль

1

Основы деятельности банка

7

2

2

64

Устный опрос, решение задач

2

Ресурсы и активы коммерческого банка

7

6

8

80

Тестирование, решение задач

3

Регулирование и нормативы банковской деятельности

7

2

2

35,75

Тестирование, решение задач

Всего за  семестр

216

10

12

+

179,75

5

0,6

Экз.(8,65)

Итого   

216

10

12

179,75

5

0,6

8,65

 

4.2.2. Содержание дисциплины

4.2.2.1. Перечень лекций

Семестр 7

Раздел 1. Основы деятельности банка

Лекция 1.

Коммерческий банк как основное звено банковской системы России (2 часа).

Раздел 2. Ресурсы и активы коммерческого банка

Лекция 2.

Ресурсы коммерческого банка (2 часа).

Лекция 3.

Активные операции коммерческого банка (2 часа).

Лекция 4.

Оценка кредитоспособности заемщика банка (2 часа).

Раздел 3. Регулирование и нормативы банковской деятельности

Лекция 5.

Финансовое состояние коммерческого банка (2 часа).

 

4.2.2.2. Перечень практических занятий

Семестр 7

Раздел 1. Основы деятельности банка

Практическое занятие 1.

Порядок государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности (2 часа).

Раздел 2. Ресурсы и активы коммерческого банка

Практическое занятие 2.

Анализ ресурсов банка (2 часа).

Практическое занятие 3.

Анализ активных операций банка (2 часа).

Практическое занятие 4.

Рейтинговая оценка кредитоспособности юридических лиц (2 часа).

Практическое занятие 5.

Финансовые услуги коммерческого банка (2 часа).

Раздел 3. Регулирование и нормативы банковской деятельности

Практическое занятие 6.

Оценка экономического положения коммерческого банка (2 часа).

 

4.2.2.3. Перечень лабораторных работ

Не планируется.

 

4.2.2.4. Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы

Методические указания для самостоятельной работы размещены на информационно-образовательном портале института по ссылке https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=5058.

Для самостоятельной работы также используются издания из списка приведенной ниже основной и дополнительной литературы.

Перечень тем, вынесенных на самостоятельное изучение:

1. Правовое регулирование банковской деятельности в России.

2. Роль и функции Центробанка России в регулировании банковской деятельности.

3. Центральный Банк: функции и денежно–кредитная политика.

4. Рынок ссудного капитала.

5. Надзор и правовое регулирование банковской деятельности.

6. Система межбанковских расчетов.

7. Коммерческий банк – основное звено банковской системы России (этапы развития, функции и основные принципы деятельности).

8. Банк России — организатор платежной системы.

9. Возникновение центральных банков, формы их организации.

10. Коммерческие банки России в условиях финансового кризиса.

11. Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.

12. Понятие и цели денежно-кредитной политики.

13. Правовые основы функционирования коммерческих банков России.

14. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков.

15. Состояние налично-денежного обращения в РФ на современном этапе.

16. Функции коммерческого банка.

17. Банковский капитал и методы управления им.

18. Депозитные операции коммерческих банков.

19. Порядок формирования, учета и анализа собственного капитала банка.

20. Механизм осуществления депозитных операций.

21. Система безналичных расчетов в условиях рыночной экономики (денежные платежи и расчеты).

22. Принципы организации кредитной работы и учет кредитных операций в коммерческом банке.

23. Организация международных расчетов и учет валютных операций в коммерческом банке.

24. Функции и требования к обслуживанию клиентов - юридических лиц коммерческим банком.

25. Операции коммерческих банков с ценными бумагами и их учет.

26. Наличные и безналичные расчеты в банковской сфере.

27. Факторинговые операции и особенности применения в российских банках.

28. Операции банков на фондовом рынке.

29. Активные операции коммерческих банков.

30. Кредитные операции банка.

31. Кредитная политика коммерческого банка.

32. Расчеты с использованием платежных карт.

33. Лизинговые операции в российских коммерческих банках.

34. Инвестиционная деятельность банка.

35. Операции банков с векселями.

36. Контроль Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков.

37. Банковские риски и способы их минимизации.

38. Управление активами и пассивами банка.

39. Ликвидность коммерческого банка: показатели, методы регулирования и управления.

40. Оценка деятельности коммерческого банка.

41. Оценка доходности коммерческих банков.

42. Оценка ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.

43. Политика обязательных резервов.

44. Понятие и методы рейтинговой оценки банков.

45. Установление Банком России обязательных экономических нормативов.

 

4.2.2.5. Перечень тем контрольных работ, рефератов, ТР, РГР, РПР

1. 1. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 60 тыс. руб.. срок кредита - 4 года, процентная ставка- 15% годовых. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента осуществляются в конце каждого года пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи, то сумма процентов, уплаченных заемщиком за период действия кредитного договора, равна .

2. 2. Сумма кредита составляет 150 тыс. pyб.. срок кредита - 5 лет. График погашения кредита предполагает ежегодные выплаты заемщиком в конце каждого года использования кредита одной пятой части основного долга и начисленные- проценты. Если размер третьего очередного платежа составил 43;5 тыс. руб., то ставка ссудного процента равна ...

3. 3. Согласно условиям кредитного договора заемщик осуществляет ежемесячные выплаты аннуитетными (равными) платежами. Если сумма кредита равна 45 тыс. руб., срок кредита – 10 месяцев, размер ежемесячного платежа, включающего часть основного долга и начисленный процент – 5 тыс.руб., процентная ставка - 23% годовых, то часть основного долга во втором очередном платеже paвна.

4. 4. Согласно условиям кредитного договора заемщик осуществляет ежемесячные выплаты аннуитетными (равными) платежами. Если сумма кредита равна 45 тыс. руб., срок кредита – 10 месяцев, размер ежемесячного платежа, включающего часть основного долга и начисленный процент – 5 тыс.руб., процентная ставка - 23% годовых, то часть основного долга в третьем очередном платеже paвна.

5. 5. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 50 тыс, руб., срок кредита — 4 года, процентам ставка — 10% годовых.

6. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента, осуществляются в конце каждого года.

7. пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи. то сумма процентов, уплаченных .

8. заемщиком за период действия кредитного договора, равна .

9. 6. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 100 тыс. руб.. срок кредита – 6 лет, процентная ставка - 20% годовых. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента осуществляются в конце каждого года пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи, то сумма процентов, уплаченных заемщиком за период действия кредитного договора равна .

10. 7. Сумма кредита составляет 120 тыс. pyб., срок кредита - 6 лет. График погашения кредита предполагает ежегодные выплаты заемщиком в конце каждого года использования кредита одной шестой части основного долга и начисленные проценты. Если размер четвертого очередного платежа составил 29 тыс. руб., то ставка ссудного процента равна ...

11. 8. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 80 тыс, руб., срок кредита - 3 года: процентная ставка - 18% годовых. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента, осуществляются в конце каждого года пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи, то сумма процентов, уплаченных заемщиком за период действия кредитного договора, равна .

12. 9. Сумма кредита составляет 120 тыс. pyб., срок кредита - 6 лет. График погашения кредита предполагает ежегодные выплаты заемщиком в конце каждого года использования кредита одной шестой части основного долга и начисленные проценты. Если размер четвертого очередного платежа составил 30,8 тыс. руб.. то ставка ссудного процента равна ...

13. 10. Согласно условиям кредитного договора заемщик осуществляет ежемесячные выплаты аннуитетными (равными) платежами. Если сумма кредита равна 45 тыс. руб., срок кредита – 10 месяцев, размер ежемесячного платежа, включающего часть основного долга и начисленный процент – 5 тыс.руб., процентная ставка - 23% годовых, то часть основного долга в четвертом очередном платеже paвна.

14. 11. ООО «Лика» открывает депозитный вклад в размере 10 млн руб. на срок три месяца с начислением сложных процентов в конце каждого месяца из расчета 6% годовых. Требуется определить сумму денег, которую клиент получит в банке по окончании срока договора.

15. 12. Вкладчик собирается положить в банк 200 тыс. руб., чтобы через 3 месяца накопить 210 тыс. руб. Требуется определить простую ставку процентов по вкладу.

16. 13. Банк принимает вклады до востребования по сложной ставке 3% годовых. Проценты начисляются ежемесячно. Сумма вклада 200 тыс. руб., срок размещения шесть месяцев. Требуется определить сумму процентов по вкладу.

17. 14. Вклад 20 тыс. руб. был положен в банк на три месяца. Ставка сложного процента 5% годовых. Проценты начисляются ежемесячно. Требуется определить сумму начис-ленных процентов.

18. 15. Вкладчик помещает в банк 20 тыс. руб. под 4% годо¬вых на три месяца. Проценты сложные и начисляются ежемесячно. Требуется определить доход от размещения этих средств.

19. 16. Кредитная организация выдала кредит сроком на 2 года под 15 % годовых на условиях единовременного погашения суммы основного долга и начисленных процентов по истечении срока кредитования. Если известно, что заемщик вернул в кредитную организацию в соответствии с условиями сделки 100 тыс. руб. и при этом сумма начисленных процентов ежегодно капитализировалась (прибавлялась к сумме основного долга), то сумма основного долга равна .

20. 17. Кредитная организация выдала кредит сроком на 10 месяцев под 15 % годовых на условиях единовременного погашения суммы основного долга и начисленных процентов по истечении срока кредитования. Если известно, что заемщик вернул в кредитную организацию в соответствии с условиями сделки 300 тыс. руб. и при этом сумма начисленных процентов ежегодно капитализировалась (прибавлялась к сумме основного долга), то сумма основного долга равна .

21. 18. Депозит в размере 100 тыс. руб. положен в банк на три года под ставку наращения по сложным процентам 5% годовых. Требуется определить сумму начисленных процентов.

22. 19. Вкладчик собирается положить в банк 300 тыс. руб., чтобы через 100 дней накопить 305 тыс. руб. Требуется определить простую ставку процентов по вкладу.

23. 20. Вкладчик, решивший положить на депозит 200 тыс. руб., хочет накопить через год не менее 220 тыс. руб. Требуется оп¬ределить, при какой сложной процентной ставке он может получить требуе¬мую сумму, если проценты начисляются ежеквартально.

24. 21. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

25. - собственный капитал банка — 5;.

26. - деньги в кассе - 3;.

27. - деньги на расчетных счетах клиентов — 15,5;.

28. - средства на счетах «ностро» — 2;.

29. - на счетах «лоро» — 0,5;.

30. - депозиты и вклады всего — 32, из них на срок до одного месяца — 13, до года — 10, свыше года — 7, до востребова¬ния — 2;.

31. - выданные межбанковские кредиты — 2;.

32. - полученные межбанковские кредиты — 0,5;.

33. - ссудная задолженность банку всего — 40, в том числе до од¬ного месяца — 28, до года — 10, свыше года — 2;.

34. - вложения банка в краткосрочные ценные бумаги (до 1 года) — 5, в том числе в облигации Банка России — 3.

35. Оцените, выполняет ли банк норматив Н2 .

36. 22. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

37. - собственный капитал банка — 5;.

38. - деньги в кассе - 3;.

39. - деньги на расчетных счетах клиентов — 15,5;.

40. - средства на счетах «ностро» — 2;.

41. - на счетах «лоро» — 0,5;.

42. - депозиты и вклады всего — 32, из них на срок до одного месяца — 13, до года — 10, свыше года — 7, до востребова¬ния — 2;.

43. - выданные межбанковские кредиты — 2;.

44. - полученные межбанковские кредиты — 0,5;.

45. - ссудная задолженность банку всего — 40, в том числе до од¬ного месяца — 28, до года — 10, свыше года — 2;.

46. - вложения банка в краткосрочные ценные бумаги (до 1 года) — 5, в том числе в облигации Банка России — 3.

47. Оцените, выполняет ли банк норматив Н3 .

48. 23. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

49. - собственный капитал банка — 5;.

50. - деньги в кассе - 3;.

51. - деньги на расчетных счетах клиентов — 15,5;.

52. - средства на счетах «ностро» — 2;.

53. - на счетах «лоро» — 0,5;.

54. - депозиты и вклады всего — 32, из них на срок до одного месяца — 13, до года — 10, свыше года — 7, до востребова¬ния — 2;.

55. - выданные межбанковские кредиты — 2;.

56. - полученные межбанковские кредиты — 0,5;.

57. - ссудная задолженность банку всего — 40, в том числе до од¬ного месяца — 28, до года — 10, свыше года — 2;.

58. - вложения банка в краткосрочные ценные бумаги (до 1 года) — 5, в том числе в облигации Банка России — 3.

59. Оцените, выполняет ли банк норматив Н4 .

60. 24. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

61. - капитал — 15;.

62. - кредит предприятию группы № 1 — 5;.

63. - кредит предприятию группы № 2 — 2,5;.

64. - кредит предприятию группы № 3 — 0,5;.

65. - кредит банку группы № 1 — 1,2;.

66. - кредит банку группы № 2 — 3,3;.

67. - приобретенный банком вексель предприятия группы № 2 — 0,3;.

68. - гарантия банка, выданная банку группы № 2, — 0,5;.

69. - просроченная задолженность банку предприятия группы № 1 — 0,7.

70. Оцените, выполняет ли банк норматив Н6, если под цифрами №1, 2, 3 указаны взаимосвязанные заемщики.

71. 25. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

72. - уставный капитал — 5;.

73. - вклады клиентов — 5;.

74. - депозиты клиентов — 10,5;.

75. - кредиты выданные — 15,5, из них под гарантию правитель¬ства города — 3, потребительские — 5, остальные — юриди¬ческим лицам;.

76. - ценные бумаги приобретенные — 5, из них облигации Банка России — 1, облигации Минфина России — 1, остальные — векселя банков;.

77. - резервный фонд — 0,5;.

78. - другие резервы и фонды — 2;.

79. - прочие активы — 2,5.

80. Оцените, выполняется ли показатель Н1.

81. 26. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

82. - Уставный капитал - 35120.

83. - Собственные акции, выкупленные у акционеров - 7833.

84. - Эмиссионный доход - 56.

85. - Переоценка основных средств-172.

86. - Первоначальная сумма субординированного кредита (со сроком погашения через 3 года) - 382.

87. - Фонды и неиспользованная прибыль, не подтверженные аудиторами - 124.

88. - Подтвержденная прибыль за отчетный год - 19232.

89. - Непокрытый убыток прошлых лет – 94.

90. Рассчитать показатель ПК3.

91. 27. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

92. - Уставный капитал – 10200.

93. - Нематериальные активы без амортизации) – 2000.

94. - Непокрытый убыток прошлых лет - 560.

95. - Убыток текущего года - 270.

96. - Резервный фонд - 1000.

97. - Переоценка основных средств -1500.

98. - Первоначальная сумма субординированного кредита (со сроком погашения через 2 года) - 4000.

99. - Привилегированные акции - 4000.

100. Рассчитать показатель ПК3.

101. 28. В таблице приведены данные коммерческого банка.

102. П о к а з а т е л и, Тыс.руб.

103. 1.Активы (за минусом резервов на возможные потери),4508800 в т.ч.

104. 1 группа 477930.

105. 2 группа 401300.

106. 3 группа 112700.

107. 4 группа 72140.

108. 5 группа 3444730.

109. 2 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ) 13200.

110. 3 Кредитный риск по срочным сделкам (КРС) за минусом резерва по срочным сделкам 7400.

111. 4. Рыночный риск (РР) 3500.

112. 5 Учитываемый размер операционного риска (ОР) 200.

113. Рассчитать, каким капиталом должны обладать банки, чтобы выполнить установленный норматив достаточности капитала при данных объемах, структуре активов.

114. 29. В таблице приведены данные коммерческого банка.

115. П о к а з а т е л и, Тыс.руб.

116. 1.Активы (за минусом резервов на возможные потери) 4807400 в т.ч.

117. 1 группа 807640.

118. 2 группа 586500.

119. 3 группа 144220.

120. 4 группа 120000.

121. 5 группа 3149040.

122. 2 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ) 8900.

123. 3 Кредитный риск по срочным сделкам (КРС) за минусом резерва по срочным сделкам 5600.

124. 4. Рыночный риск (РР) 2100.

125. 5 Учитываемый размер операционного риска (ОР) 150.

126. Рассчитать, каким капиталом должны обладать банки, чтобы выполнить установленный норматив достаточности капитала при данных объемах, структуре активов.

127. 30. По данным нижеприведенной таблицы определить величину показателя ПК3.

128. Уставный капитал всего 30000.

129. в т.ч. сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке 3000.

130. Эмиссионный доход 1080.

131. Резервный фонд (подтверждено аудиторским заключением) 5200.

132. Фонды специального назначения, сформированные за счет прибыли прошлых лет(подтверждено аудиторским заключением) 1800.

133. Убыток прошлого года 180.

134. Неиспользованная прибыль текущего года 360.

135. Фонды специального назначения, сформированные за счет прибыли текущего года 120.

136. Нематериальные активы (по остаточной стоимости) 20.

137. Акции, выкупленные у акционеров 30.

138. Субординированный кредит (остаточная стоимость) 2600.

139. Отчисления в фонды за счет прибыли текущего года 260.

140. 31. 28.12.2010 года открыт вклад «Депозит З мес. 1 день» на сумму 50000 рублей под 4,5 % годовых. По условиям вклада % причисляются по окончании срока. С 01.01.2011 года по данному виду вклада процентная ставка изменилась и стала 5 %. Вклад пролонгировался 3 раза. Расчеты ведутся по французской методике расчета процентов.

141. Задание: Рассчитать дату и сумму закрытия вклада.

142. 32. Вклад «Депозит на 6 месяцев» открыт 24.10.2011 года , на сумму 50000 руб., под 6% годовых. По условиям вклада проценты причисляются ежеквартально. После окончания.

143. срока вклад пролонгировался еще на один срок, процентная ставка по вкладу не изменилась. Расчеты ведутся по французской методике расчета процентов.

144. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

145. 33. Вклад « Депозит на 3 месяца и 1 день» открыт 08.10.2011 года, на сумму 50000 рублей, под 4% годовых. По условиям вклада проценты причисляются после окончания срока вклада. Вклад пролонгировался дважды. Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада. Расчеты ведутся по французской методике расчета процентов.

146. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

147. 34. Вклад «Депозит на два года» открыт 10.08.2010 года, на сумму 50000 руб., под 9%.

148. годовых. По условиям вклада проценты причисляются ежеквартально. 25.12.2010 года.

149. был дополнительный взнос в сумме 10000 рублей. 14.03.2011 года был проведен еще.

150. дополнительный взнос в сумме 5000 рублей. Расчеты ведутся по немецкой методике расчета процентов.

151. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

152. 35. Вклад «Депозит на 1 год 1 месяц» открыт 17.12.2011 года, на сумму 120000 рублей под 6,5 % . По условиям вклада проценты причисляются ежеквартально. 15.03.2012 года на.

153. счет был проведен дополнительный взнос в сумме 20000 рублей. Расчеты ведутся по немецкой методике расчета процентов.

154. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

155. 36. Вклад «Депозит на 6 месяцев» открыт 06.02.2011 года, на сумму 100000 руб., под 6%.

156. годовых. По условиям вклада проценты причисляются по окончании срока. 25.05.2011.

157. года был проведен дополнительный взнос в сумме 15000 руб. По окончании срока вклад.

158. не востребовался и пролонгировался еще на один срок. Процентная ставка по вкладу не.

159. изменилась. Расчеты ведутся по немецкой методике расчета процентов.

160. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

161. 37. Вклад «Депозит на 6 месяцев» открыт 20.10.2011 года , на сумму 100000 руб., под 5%.

162. годовых. По условиям договора проценты причисляются ежеквартально. После окончания срока вклад не был востребован и пролонгировался еще на один срок. С 01.01.2012 года процентная ставка по этому виду вклада стала 6 % годовых. Расчеты ведутся по английской методике расчета процентов.

163. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

164. 38. Вклад « Депозит на 1 год и 1 месяц» открыт 12.02.2011 года, на сумму 100000 руб., под 8% годовых. По условиям договора проценты причисляются ежеквартально. После окончания срока вклад не был востребован и пролонгировался еще на один срок. Процентная ставка по вкладу изменилась с 01.01.2012 года и стала 8,5 %. Расчеты ведутся по английской методике расчета процентов.

165. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

166. 39. Вклад «Депозит на 3 месяца и один день» открыт 25.12.2011 года, на сумму 50000руб., под 4% годовых. По условиям договора проценты по вкладу причисляются по окончании.

167. срока. Вклад пролонгировался на три срока. 01.01.2012 года была изменена процентная.

168. ставка, по данному виду вклада она стала 4,5 %. Расчеты ведутся по английской методике расчета процентов.

169. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

170. 40. Вклад «Депозит на 3 месяца» открыт 15.03.2011 года, на сумму 10000руб., под 5% годовых. По условиям договора проценты по вкладу причисляются по окончании.

171. срока. Вклад пролонгировался на два срока. 01.01.2012 года была изменена процентная.

172. ставка, по данному виду вклада она стала 5,5 %. Расчеты ведутся по российской методике расчета процентов.

173. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

 

4.2.2.6. Примерный перечень тем курсовых работ (проектов)

Не планируется.


4. 3. Форма обучения: заочная

Уровень базового образования: среднее профессиональное.

Срок обучения 3г 6м.

 

Семестр

Трудоем-кость,

час. / зач. ед.

Лек-ции,

час.

 

Практи-ческие занятия,

час.

Лабора-торные работы, час.

Консуль-тация,

час.

Конт-роль,

час.

Всего (контак-тная работа),

час.

СРС,

час.

Форма

промежуточного контроля

(экз., зач., зач. с оц.)

5

216 / 6  

8  

8  

 

4  

0,6  

20,6  

186,75  

Экз.(8,65)  

Итого

216 / 6  

8  

8  

 

4  

0,6  

20,6  

186,75  

8,65  

 

4.3.1. Структура дисциплины


 

Раздел (тема)

дисциплины

 

Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость

(в часах)

 

Форма  текущего контроля успеваемости (по неделям семестра), форма промежу-точной аттестации

  (по семестрам)

 

п\п

Семестр

Лекции

Семинары

Практические занятия

Лабораторные работы

Контрольные работы

СРС

КП / КР

Консультация

Контроль

1

Основы деятельности банка

5

2

67

Устный опрос, решение задач

2

Ресурсы и активы коммерческого банка

5

4

6

82

Тестирование, решение задач

3

Регулирование и нормативы банковской деятельности

5

2

2

37,75

Тестирование, решение задач

Всего за  семестр

216

8

8

+

186,75

4

0,6

Экз.(8,65)

Итого   

216

8

8

186,75

4

0,6

8,65

 

4.3.2. Содержание дисциплины

4.3.2.1. Перечень лекций

Семестр 5

Раздел 1. Основы деятельности банка

Лекция 1.

Коммерческий банк как основное звено банковской системы России (2 часа).

Раздел 2. Ресурсы и активы коммерческого банка

Лекция 2.

Ресурсы коммерческого банка (2 часа).

Лекция 3.

Активные операции коммерческого банка (2 часа).

Раздел 3. Регулирование и нормативы банковской деятельности

Лекция 4.

Финансовое состояние коммерческого банка (2 часа).

 

4.3.2.2. Перечень практических занятий

Семестр 5

Раздел 1. Ресурсы и активы коммерческого банка

Практическое занятие 1.

Анализ ресурсов банка (2 часа).

Практическое занятие 2.

Анализ активных операций банка (2 часа).

Практическое занятие 3.

Финансовые услуги коммерческого банка (2 часа).

Раздел 2. Регулирование и нормативы банковской деятельности

Практическое занятие 4.

Оценка экономического положения коммерческого банка (2 часа).

 

4.3.2.3. Перечень лабораторных работ

Не планируется.

 

4.3.2.4. Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы

Методические указания для самостоятельной работы размещены на информационно-образовательном портале института по ссылке https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=5058.

Для самостоятельной работы также используются издания из списка приведенной ниже основной и дополнительной литературы.

Перечень тем, вынесенных на самостоятельное изучение:

1. Правовое регулирование банковской деятельности в России.

2. Роль и функции Центробанка России в регулировании банковской деятельности.

3. Центральный Банк: функции и денежно–кредитная политика.

4. Рынок ссудного капитала.

5. Надзор и правовое регулирование банковской деятельности.

6. Система межбанковских расчетов.

7. Коммерческий банк – основное звено банковской системы России (этапы развития, функции и основные принципы деятельности).

8. Банк России — организатор платежной системы.

9. Возникновение центральных банков, формы их организации.

10. Коммерческие банки России в условиях финансового кризиса.

11. Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.

12. Понятие и цели денежно-кредитной политики.

13. Правовые основы функционирования коммерческих банков России.

14. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков.

15. Состояние налично-денежного обращения в РФ на современном этапе.

16. Функции коммерческого банка.

17. Банковский капитал и методы управления им.

18. Депозитные операции коммерческих банков.

19. Порядок формирования, учета и анализа собственного капитала банка.

20. Механизм осуществления депозитных операций.

21. Система безналичных расчетов в условиях рыночной экономики (денежные платежи и расчеты).

22. Принципы организации кредитной работы и учет кредитных операций в коммерческом банке.

23. Организация международных расчетов и учет валютных операций в коммерческом банке.

24. Функции и требования к обслуживанию клиентов - юридических лиц коммерческим банком.

25. Операции коммерческих банков с ценными бумагами и их учет.

26. Наличные и безналичные расчеты в банковской сфере.

27. Факторинговые операции и особенности применения в российских банках.

28. Операции банков на фондовом рынке.

29. Активные операции коммерческих банков.

30. Кредитные операции банка.

31. Кредитная политика коммерческого банка.

32. Расчеты с использованием платежных карт.

33. Лизинговые операции в российских коммерческих банках.

34. Инвестиционная деятельность банка.

35. Операции банков с векселями.

36. Контроль Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков.

37. Банковские риски и способы их минимизации.

38. Управление активами и пассивами банка.

39. Ликвидность коммерческого банка: показатели, методы регулирования и управления.

40. Оценка деятельности коммерческого банка.

41. Оценка доходности коммерческих банков.

42. Оценка ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.

43. Политика обязательных резервов.

44. Понятие и методы рейтинговой оценки банков.

45. Установление Банком России обязательных экономических нормативов.

 

4.3.2.5. Перечень тем контрольных работ, рефератов, ТР, РГР, РПР

1. 1. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 60 тыс. руб.. срок кредита - 4 года, процентная ставка- 15% годовых. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента осуществляются в конце каждого года пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи, то сумма процентов, уплаченных заемщиком за период действия кредитного договора, равна .

2. 2. Сумма кредита составляет 150 тыс. pyб.. срок кредита - 5 лет. График погашения кредита предполагает ежегодные выплаты заемщиком в конце каждого года использования кредита одной пятой части основного долга и начисленные- проценты. Если размер третьего очередного платежа составил 43;5 тыс. руб., то ставка ссудного процента равна ...

3. 3. Согласно условиям кредитного договора заемщик осуществляет ежемесячные выплаты аннуитетными (равными) платежами. Если сумма кредита равна 45 тыс. руб., срок кредита – 10 месяцев, размер ежемесячного платежа, включающего часть основного долга и начисленный процент – 5 тыс.руб., процентная ставка - 23% годовых, то часть основного долга во втором очередном платеже paвна.

4. 4. Согласно условиям кредитного договора заемщик осуществляет ежемесячные выплаты аннуитетными (равными) платежами. Если сумма кредита равна 45 тыс. руб., срок кредита – 10 месяцев, размер ежемесячного платежа, включающего часть основного долга и начисленный процент – 5 тыс.руб., процентная ставка - 23% годовых, то часть основного долга в третьем очередном платеже paвна.

5. 5. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 50 тыс, руб., срок кредита — 4 года, процентам ставка — 10% годовых.

6. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента, осуществляются в конце каждого года.

7. пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи. то сумма процентов, уплаченных .

8. заемщиком за период действия кредитного договора, равна .

9. 6. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 100 тыс. руб.. срок кредита – 6 лет, процентная ставка - 20% годовых. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента осуществляются в конце каждого года пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи, то сумма процентов, уплаченных заемщиком за период действия кредитного договора равна .

10. 7. Сумма кредита составляет 120 тыс. pyб., срок кредита - 6 лет. График погашения кредита предполагает ежегодные выплаты заемщиком в конце каждого года использования кредита одной шестой части основного долга и начисленные проценты. Если размер четвертого очередного платежа составил 29 тыс. руб., то ставка ссудного процента равна ...

11. 8. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 80 тыс, руб., срок кредита - 3 года: процентная ставка - 18% годовых. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента, осуществляются в конце каждого года пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи, то сумма процентов, уплаченных заемщиком за период действия кредитного договора, равна .

12. 9. Сумма кредита составляет 120 тыс. pyб., срок кредита - 6 лет. График погашения кредита предполагает ежегодные выплаты заемщиком в конце каждого года использования кредита одной шестой части основного долга и начисленные проценты. Если размер четвертого очередного платежа составил 30,8 тыс. руб.. то ставка ссудного процента равна ...

13. 10. Согласно условиям кредитного договора заемщик осуществляет ежемесячные выплаты аннуитетными (равными) платежами. Если сумма кредита равна 45 тыс. руб., срок кредита – 10 месяцев, размер ежемесячного платежа, включающего часть основного долга и начисленный процент – 5 тыс.руб., процентная ставка - 23% годовых, то часть основного долга в четвертом очередном платеже paвна.

14. 11. ООО «Лика» открывает депозитный вклад в размере 10 млн руб. на срок три месяца с начислением сложных процентов в конце каждого месяца из расчета 6% годовых. Требуется определить сумму денег, которую клиент получит в банке по окончании срока договора.

15. 12. Вкладчик собирается положить в банк 200 тыс. руб., чтобы через 3 месяца накопить 210 тыс. руб. Требуется определить простую ставку процентов по вкладу.

16. 13. Банк принимает вклады до востребования по сложной ставке 3% годовых. Проценты начисляются ежемесячно. Сумма вклада 200 тыс. руб., срок размещения шесть месяцев. Требуется определить сумму процентов по вкладу.

17. 14. Вклад 20 тыс. руб. был положен в банк на три месяца. Ставка сложного процента 5% годовых. Проценты начисляются ежемесячно. Требуется определить сумму начис-ленных процентов.

18. 15. Вкладчик помещает в банк 20 тыс. руб. под 4% годо¬вых на три месяца. Проценты сложные и начисляются ежемесячно. Требуется определить доход от размещения этих средств.

19. 16. Кредитная организация выдала кредит сроком на 2 года под 15 % годовых на условиях единовременного погашения суммы основного долга и начисленных процентов по истечении срока кредитования. Если известно, что заемщик вернул в кредитную организацию в соответствии с условиями сделки 100 тыс. руб. и при этом сумма начисленных процентов ежегодно капитализировалась (прибавлялась к сумме основного долга), то сумма основного долга равна .

20. 17. Кредитная организация выдала кредит сроком на 10 месяцев под 15 % годовых на условиях единовременного погашения суммы основного долга и начисленных процентов по истечении срока кредитования. Если известно, что заемщик вернул в кредитную организацию в соответствии с условиями сделки 300 тыс. руб. и при этом сумма начисленных процентов ежегодно капитализировалась (прибавлялась к сумме основного долга), то сумма основного долга равна .

21. 18. Депозит в размере 100 тыс. руб. положен в банк на три года под ставку наращения по сложным процентам 5% годовых. Требуется определить сумму начисленных процентов.

22. 19. Вкладчик собирается положить в банк 300 тыс. руб., чтобы через 100 дней накопить 305 тыс. руб. Требуется определить простую ставку процентов по вкладу.

23. 20. Вкладчик, решивший положить на депозит 200 тыс. руб., хочет накопить через год не менее 220 тыс. руб. Требуется оп¬ределить, при какой сложной процентной ставке он может получить требуе¬мую сумму, если проценты начисляются ежеквартально.

24. 21. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

25. - собственный капитал банка — 5;.

26. - деньги в кассе - 3;.

27. - деньги на расчетных счетах клиентов — 15,5;.

28. - средства на счетах «ностро» — 2;.

29. - на счетах «лоро» — 0,5;.

30. - депозиты и вклады всего — 32, из них на срок до одного месяца — 13, до года — 10, свыше года — 7, до востребова¬ния — 2;.

31. - выданные межбанковские кредиты — 2;.

32. - полученные межбанковские кредиты — 0,5;.

33. - ссудная задолженность банку всего — 40, в том числе до од¬ного месяца — 28, до года — 10, свыше года — 2;.

34. - вложения банка в краткосрочные ценные бумаги (до 1 года) — 5, в том числе в облигации Банка России — 3.

35. Оцените, выполняет ли банк норматив Н2 .

36. 22. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

37. - собственный капитал банка — 5;.

38. - деньги в кассе - 3;.

39. - деньги на расчетных счетах клиентов — 15,5;.

40. - средства на счетах «ностро» — 2;.

41. - на счетах «лоро» — 0,5;.

42. - депозиты и вклады всего — 32, из них на срок до одного месяца — 13, до года — 10, свыше года — 7, до востребова¬ния — 2;.

43. - выданные межбанковские кредиты — 2;.

44. - полученные межбанковские кредиты — 0,5;.

45. - ссудная задолженность банку всего — 40, в том числе до од¬ного месяца — 28, до года — 10, свыше года — 2;.

46. - вложения банка в краткосрочные ценные бумаги (до 1 года) — 5, в том числе в облигации Банка России — 3.

47. Оцените, выполняет ли банк норматив Н3 .

48. 23. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

49. - собственный капитал банка — 5;.

50. - деньги в кассе - 3;.

51. - деньги на расчетных счетах клиентов — 15,5;.

52. - средства на счетах «ностро» — 2;.

53. - на счетах «лоро» — 0,5;.

54. - депозиты и вклады всего — 32, из них на срок до одного месяца — 13, до года — 10, свыше года — 7, до востребова¬ния — 2;.

55. - выданные межбанковские кредиты — 2;.

56. - полученные межбанковские кредиты — 0,5;.

57. - ссудная задолженность банку всего — 40, в том числе до од¬ного месяца — 28, до года — 10, свыше года — 2;.

58. - вложения банка в краткосрочные ценные бумаги (до 1 года) — 5, в том числе в облигации Банка России — 3.

59. Оцените, выполняет ли банк норматив Н4 .

60. 24. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

61. - капитал — 15;.

62. - кредит предприятию группы № 1 — 5;.

63. - кредит предприятию группы № 2 — 2,5;.

64. - кредит предприятию группы № 3 — 0,5;.

65. - кредит банку группы № 1 — 1,2;.

66. - кредит банку группы № 2 — 3,3;.

67. - приобретенный банком вексель предприятия группы № 2 — 0,3;.

68. - гарантия банка, выданная банку группы № 2, — 0,5;.

69. - просроченная задолженность банку предприятия группы № 1 — 0,7.

70. Оцените, выполняет ли банк норматив Н6, если под цифрами №1, 2, 3 указаны взаимосвязанные заемщики.

71. 25. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

72. - уставный капитал — 5;.

73. - вклады клиентов — 5;.

74. - депозиты клиентов — 10,5;.

75. - кредиты выданные — 15,5, из них под гарантию правитель¬ства города — 3, потребительские — 5, остальные — юриди¬ческим лицам;.

76. - ценные бумаги приобретенные — 5, из них облигации Банка России — 1, облигации Минфина России — 1, остальные — векселя банков;.

77. - резервный фонд — 0,5;.

78. - другие резервы и фонды — 2;.

79. - прочие активы — 2,5.

80. Оцените, выполняется ли показатель Н1.

81. 26. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

82. - Уставный капитал - 35120.

83. - Собственные акции, выкупленные у акционеров - 7833.

84. - Эмиссионный доход - 56.

85. - Переоценка основных средств-172.

86. - Первоначальная сумма субординированного кредита (со сроком погашения через 3 года) - 382.

87. - Фонды и неиспользованная прибыль, не подтверженные аудиторами - 124.

88. - Подтвержденная прибыль за отчетный год - 19232.

89. - Непокрытый убыток прошлых лет – 94.

90. Рассчитать показатель ПК3.

91. 27. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):.

92. - Уставный капитал – 10200.

93. - Нематериальные активы без амортизации) – 2000.

94. - Непокрытый убыток прошлых лет - 560.

95. - Убыток текущего года - 270.

96. - Резервный фонд - 1000.

97. - Переоценка основных средств -1500.

98. - Первоначальная сумма субординированного кредита (со сроком погашения через 2 года) - 4000.

99. - Привилегированные акции - 4000.

100. Рассчитать показатель ПК3.

101. 28. В таблице приведены данные коммерческого банка.

102. П о к а з а т е л и, Тыс.руб.

103. 1.Активы (за минусом резервов на возможные потери),4508800 в т.ч.

104. 1 группа 477930.

105. 2 группа 401300.

106. 3 группа 112700.

107. 4 группа 72140.

108. 5 группа 3444730.

109. 2 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ) 13200.

110. 3 Кредитный риск по срочным сделкам (КРС) за минусом резерва по срочным сделкам 7400.

111. 4. Рыночный риск (РР) 3500.

112. 5 Учитываемый размер операционного риска (ОР) 200.

113. Рассчитать, каким капиталом должны обладать банки, чтобы выполнить установленный норматив достаточности капитала при данных объемах, структуре активов.

114. 29. В таблице приведены данные коммерческого банка.

115. П о к а з а т е л и, Тыс.руб.

116. 1.Активы (за минусом резервов на возможные потери) 4807400 в т.ч.

117. 1 группа 807640.

118. 2 группа 586500.

119. 3 группа 144220.

120. 4 группа 120000.

121. 5 группа 3149040.

122. 2 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ) 8900.

123. 3 Кредитный риск по срочным сделкам (КРС) за минусом резерва по срочным сделкам 5600.

124. 4. Рыночный риск (РР) 2100.

125. 5 Учитываемый размер операционного риска (ОР) 150.

126. Рассчитать, каким капиталом должны обладать банки, чтобы выполнить установленный норматив достаточности капитала при данных объемах, структуре активов.

127. 30. По данным нижеприведенной таблицы определить величину показателя ПК3.

128. Уставный капитал всего 30000.

129. в т.ч. сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке 3000.

130. Эмиссионный доход 1080.

131. Резервный фонд (подтверждено аудиторским заключением) 5200.

132. Фонды специального назначения, сформированные за счет прибыли прошлых лет(подтверждено аудиторским заключением) 1800.

133. Убыток прошлого года 180.

134. Неиспользованная прибыль текущего года 360.

135. Фонды специального назначения, сформированные за счет прибыли текущего года 120.

136. Нематериальные активы (по остаточной стоимости) 20.

137. Акции, выкупленные у акционеров 30.

138. Субординированный кредит (остаточная стоимость) 2600.

139. Отчисления в фонды за счет прибыли текущего года 260.

140. 31. 28.12.2010 года открыт вклад «Депозит З мес. 1 день» на сумму 50000 рублей под 4,5 % годовых. По условиям вклада % причисляются по окончании срока. С 01.01.2011 года по данному виду вклада процентная ставка изменилась и стала 5 %. Вклад пролонгировался 3 раза. Расчеты ведутся по французской методике расчета процентов.

141. Задание: Рассчитать дату и сумму закрытия вклада.

142. 32. Вклад «Депозит на 6 месяцев» открыт 24.10.2011 года , на сумму 50000 руб., под 6% годовых. По условиям вклада проценты причисляются ежеквартально. После окончания.

143. срока вклад пролонгировался еще на один срок, процентная ставка по вкладу не изменилась. Расчеты ведутся по французской методике расчета процентов.

144. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

145. 33. Вклад « Депозит на 3 месяца и 1 день» открыт 08.10.2011 года, на сумму 50000 рублей, под 4% годовых. По условиям вклада проценты причисляются после окончания срока вклада. Вклад пролонгировался дважды. Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада. Расчеты ведутся по французской методике расчета процентов.

146. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

147. 34. Вклад «Депозит на два года» открыт 10.08.2010 года, на сумму 50000 руб., под 9%.

148. годовых. По условиям вклада проценты причисляются ежеквартально. 25.12.2010 года.

149. был дополнительный взнос в сумме 10000 рублей. 14.03.2011 года был проведен еще.

150. дополнительный взнос в сумме 5000 рублей. Расчеты ведутся по немецкой методике расчета процентов.

151. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

152. 35. Вклад «Депозит на 1 год 1 месяц» открыт 17.12.2011 года, на сумму 120000 рублей под 6,5 % . По условиям вклада проценты причисляются ежеквартально. 15.03.2012 года на.

153. счет был проведен дополнительный взнос в сумме 20000 рублей. Расчеты ведутся по немецкой методике расчета процентов.

154. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

155. 36. Вклад «Депозит на 6 месяцев» открыт 06.02.2011 года, на сумму 100000 руб., под 6%.

156. годовых. По условиям вклада проценты причисляются по окончании срока. 25.05.2011.

157. года был проведен дополнительный взнос в сумме 15000 руб. По окончании срока вклад.

158. не востребовался и пролонгировался еще на один срок. Процентная ставка по вкладу не.

159. изменилась. Расчеты ведутся по немецкой методике расчета процентов.

160. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

161. 37. Вклад «Депозит на 6 месяцев» открыт 20.10.2011 года , на сумму 100000 руб., под 5%.

162. годовых. По условиям договора проценты причисляются ежеквартально. После окончания срока вклад не был востребован и пролонгировался еще на один срок. С 01.01.2012 года процентная ставка по этому виду вклада стала 6 % годовых. Расчеты ведутся по английской методике расчета процентов.

163. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

164. 38. Вклад « Депозит на 1 год и 1 месяц» открыт 12.02.2011 года, на сумму 100000 руб., под 8% годовых. По условиям договора проценты причисляются ежеквартально. После окончания срока вклад не был востребован и пролонгировался еще на один срок. Процентная ставка по вкладу изменилась с 01.01.2012 года и стала 8,5 %. Расчеты ведутся по английской методике расчета процентов.

165. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

166. 39. Вклад «Депозит на 3 месяца и один день» открыт 25.12.2011 года, на сумму 50000руб., под 4% годовых. По условиям договора проценты по вкладу причисляются по окончании.

167. срока. Вклад пролонгировался на три срока. 01.01.2012 года была изменена процентная.

168. ставка, по данному виду вклада она стала 4,5 %. Расчеты ведутся по английской методике расчета процентов.

169. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

170. 40. Вклад «Депозит на 3 месяца» открыт 15.03.2011 года, на сумму 10000руб., под 5% годовых. По условиям договора проценты по вкладу причисляются по окончании.

171. срока. Вклад пролонгировался на два срока. 01.01.2012 года была изменена процентная.

172. ставка, по данному виду вклада она стала 5,5 %. Расчеты ведутся по российской методике расчета процентов.

173. Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.

 

4.3.2.6. Примерный перечень тем курсовых работ (проектов)

Не планируется.

 

5. Образовательные технологии

На лекционных, практических и лабораторных занятиях используются традиционные формы их проведения с элементами активных форм обучения, таких, как:

Проблемная лекция – форма учебной работы, в рамках которой новое знание вводится через проблемность вопроса, задачи или ситуации. При этом процесс познания студентов в сотрудничестве и диалоге с преподавателем приближается к исследовательской деятельности. Содержание проблемы раскрывается путем организации поиска её решения или суммирования и анализа традиционных и современных точек зрения.

Доклад – это развернутое устное сообщение на какую-либо тему, сделанное публично. Он является разновидностью самостоятельной научной работы студента. Моделирование – исследование объектов познания на их моделях, построение и изучение моделей реально существующих предметов (явлений, процессов) для их определения либо улучшения их характеристик, рационализации способов их построения, управления ими и прогнозирования.

Тестирование – контроль знаний с помощью тестов, разделенных на три блока: простые тестовые задания, усложненные задания и сложные творческие задания. Опрос и оценивание результатов автоматизированы.

 

6. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины и учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов.

Фонды оценочных средств приведены в приложении.

 

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины Банковское дело

7.1. Основная учебно-методическая литература по дисциплине

1. Мягкова Т.Л. Банковское дело [Электронный ресурс]: учебно-методическое пособие/ Мягкова Т.Л.— Электрон. текстовые данные.— Саратов: Корпорация «Диполь», 2015.— 212 c. - http://www.iprbookshop.ru/30497

2. Лаврушин О.И. под ред., Валенцева Н.И. и др. Банковское дело - М.: КноРус, 2016. - с. 800 - http://www.book.ru/book/917953

3. Банковское дело : учебное пособие / И.В. Стихиляс. — Москва : Русайнс, 2015. — 136 с. - https://www.book.ru/book/919362

4. Банковское дело. Задачи и тесты (для бакалавров). Учебное пособие : учебное пособие / Н.И. Валенцева. — Москва : КноРус, 2019. — 311 с. - https://www.book.ru/book/929964

5. Банковское дело. Практикум : учебное пособие / В.П. Бычков, В.В. Кузнецова, О.И. Ларина. — Москва : КноРус, 2018. — 260 с. — Для бакалавров. - https://www.book.ru/book/927013

 

7.2. Дополнительная учебно-методическая литература по дисциплине

1. Соколинская Н.Э., Куприянова Л.М. Кредитование как важнейший фактор развития малого бизнеса в России: монография - М.: КноРус, 2016. - с. 253 - http://www.book.ru/book/919491

2. Актуальные направления развития банковского дела : монография / Н.Э. Соколинская, под ред. и др. — Москва : Русайнс, 2016. — 274 с. - https://www.book.ru/book/919337

3. Журнал «Деньги и кредит», 2015, 2016 гг. - http://elibrary.ru/title_items.asp?id=8647

4. Вестник Банка России, 2015, 2016. - http://www.cbr.ru/publ/?PrtId=vestnik

5. Ученые записки международного банковского института, 2015, 2016 гг. - http://elibrary.ru/title_about.asp?id=39888

6. Научный вестник: финансы, банки, инвестиции, 2015, 2016 гг. - http://elibrary.ru/title_items.asp?id=54511

 

7.3. Перечень информационных технологий, используемых при осуществлении образовательного процесса по дисциплине, включая перечень программного обеспечения и информационных справочных систем

В образовательном процессе используются информационные технологии, реализованные на основе информационно-образовательного портала института (www.mivlgu.ru/iop), и инфокоммуникационной сети института:

- предоставление учебно-методических материалов в электроном виде;

- взаимодействие участников образовательного процесса через локальную сеть института и Интернет;

- предоставление сведений о результатах учебной деятельности в электронном личном кабинете обучающегося.

Информационные справочные системы:

Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации (аналитические материалы) – Режим доступа: www.cbr.ru

Официальный сайт Росстата. – Режим доступа:www.gks.ru

Справочно-правовая система «Консультант плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru/

Научная электронная библиотека «eLibrary»– Режим доступа: elibrary.ru

Официальные сайты коммерческих банков: – Режим доступа: http://bankir.ru/. http://www.cofe.ru/finance/

Материалы по социально-экономическому положению и развитию в России. – Режим доступа: http://finansy.ru

Центр макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования. – Режим доступа: http://www.forecast.ru

Институт народнохозяйственного прогнозирования РАН.– Режим доступа: http://www.ecfor.ru

Программное обеспечение:

не предусмотрено

 

7.4. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», необходимых для освоения дисциплины

iprbookshop.ru

book.ru

elibrary.ru

cbr.ru

 

8. Описание материально-технической базы, необходимой для осуществления образовательного процесса по дисциплине

Лекционная аудитория

Ноутбук, проектор, проекционный экран

Кабинет бухгалтерского учета, анализа и аудита

Комплект учебно-методических пособий; 12 компьютеров: Intel Core 2 Duo 3.0 Ghz/4.0 Gb/500 Gb/BENQ G900WD; проектор NEC Projector V302X

Пакет Microsoft Office

Ресурсы информационно-образовательного портала МИ ВлГУ

 

9. Методические указания по освоению дисциплины

Для успешного освоения теоретического материала необходимо ознакомиться со списком рекомендуемой основной и дополнительной литературы, вести конспект лекций и прорабатывать лекционный материал, пользуясь как конспектом, так и учебными пособиями

Подготовка к докладам по рекомендованным преподавателем вопросам включает изучение литературы и конспекта лекций. Для подготовки к опросу, выступлению и участию в коллективном обсуждении вопросов изучаемой темы необходимо новые понятия выучить наизусть и внести в глоссарий, который целесообразно вести с самого начала изучения курса. С целью повышения качества знаний студентов, их объективной оценки проводится тестирование по материалу, прочитанному на лекционных занятиях, а также самостоятельно изученному студентами. При работе над ситуационными задачами необходимо вспомнить лекционный материал, разобраться в решении соответствующих задач, которые приведены в учебно-методических материалах, обратив особое внимание на методические указания по их выполнению. Затем необходимо самостоятельно решить аналогичные задачи из предложенного преподавателем сборника. В конце занятия обучающиеся демонстрируют полученные результаты преподавателю и при необходимости делают работу над ошибками.

До выполнения лабораторных работ обучающийся изучает соответствующий раздел теоретического материала. Перед занятием студент знакомится с описанием заданий для выполнения работы, внимательно изучает содержание и порядок проведения лабораторной работы. Обучающийся выполняет один из вариантов заданий лабораторной работы. Полученные результаты исследований сводятся в отчет и защищаются по традиционной методике на следующем лабораторном занятии. Необходимый теоретический материал, индивидуальное задание, шаги выполнения лабораторной работы и требование к отчету приведены в методических указаниях, размещенных на информационно-образовательном портале института.

Самостоятельная работа студента является основным средством овладения учебным материалом во время, свободное от обязательных учебных занятий. Содержание самостоятельной работы студента определяется учебной программой дисциплины, методическими материалами, заданиями и указаниями преподавателя. Самостоятельная работа может включать: - повторение лекционного материала; - подготовки к семинарам (практическим занятиям); - изучения учебной и научной литературы; - изучения нормативных правовых актов (в т.ч. в электронных базах данных); - решения задач, выданных на практических занятиях; - подготовки к тестированию; - подготовки к семинарам устных докладов (сообщений); - подготовки рефератов, эссе и иных индивидуальных письменных работ по заданию преподавателя; - выделение наиболее сложных и проблемных вопросов по изучаемой теме, получение разъяснений и рекомендаций по данным вопросам с преподавателем на еженедельных консультациях. - проведение самоконтроля путем ответов на вопросы текущего контроля знаний.

Форма заключительного контроля при промежуточной аттестации – экзамен. Для проведения промежуточной аттестации по дисциплине разработаны фонд оценочных средств и балльно-рейтинговая система оценки учебной деятельности студентов. Оценка по дисциплине выставляется в информационной системе и носит интегрированный характер, учитывающий результаты оценивания участия студентов в аудиторных занятиях, качества и своевременности выполнения заданий в ходе изучения дисциплины и промежуточной аттестации.

 


лист_утверждения


РЕЦЕНЗИЯ

на  рабочую программу дисциплины

«Банковское дело»

по направлению подготовки 38.03.01 Экономика

 

Рабочая программа дисциплины «Банковское дело» составлена в соответствии с требованиями федерального государственного образовательного стандарта по направлению подготовки 38.03.01 Экономика.

На изучение данного курса по учебному плану отводится 216 час. (6 ЗЕТ). Формой итогового контроля изучения дисциплины является экзамен .

Цель дисциплины: теоретическое и практическое ознакомление студентов с основами банковского дела в РФ, получение ими совокупности знаний о характере современной банков-ской системы РФ, о деятельности коммерческого банка как ее основного звена.

Задачи дисциплины:

• ознакомить студента с законодательными и нормативными документами, регулирующими деятельность кредитных организаций в России;

• раскрыть экономическое содержание деятельности коммерческого банка, технологию осуществления банком активных, пассивных и комиссионно-посреднических операций, принципы взаимоотношений с клиентами;

• дать понимание экономического смысла банковских операций и их влияния на экономические процессы в обществе;

• раскрыть организационный аспект деятельности банка: функциональную и управленческую структуру, полномочия основных подразделений и порядок взаимодействия между собой, процедуру принятия решений.

Содержание занятий соответствуют требованиям образовательного стандарта. Имеется перечень вопросов для самостоятельной работы студентов, способствующий более глубокому изучению дисциплины.

Освоение дисциплины позволит студентам приобрести теоретические и практические знания, необходимые при решении задач в будущей практической деятельности.

Предлагаемые фонды оценочных средств для выявления уровня знаний и умений обучаемых полностью охватывает содержание курса и соответствуют ФГОС.

Перечень учебно-методической литературы достаточен для изучения дисциплины. Имеются ссылки на электронно-библиотечные системы.

Рабочая программа дисциплины «Банковское дело» рекомендуется для использования в учебном процессе по направлению подготовки 38.03.01 Экономика.

 

31.05.2016 г.