Министерство образования и науки Российской Федерации

Муромский институт (филиал)

федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего образования

 «Владимирский государственный университет

имени Александра Григорьевича и Николая Григорьевича Столетовых»

(МИ ВлГУ)

 

Кафедра  ЭТиМК 

 

 

 

«   22   »       05       2018 г.

 

 

 

 

Рабочая программа ДИСЦИПЛИНЫ

 

     Деньги, кредит, банки     

 




Направление подготовки

38.03.01 Экономика

Профиль подготовки

"Финансы и кредит"

Квалификация (степень)выпускника

бакалавр









          

Семестр

Трудоем-кость,

час. / зач. ед.

Лек-ции,

час.

 

Практи-ческие занятия,

час.

Лабора-торные работы,

час.

Консуль-тация,

час.

Конт-роль,

час.

Всего (контак-тная работа),

час.

СРС,

час.

Форма

промежу-точного контр.

(экз., зач., зач. с оц.)

5

216 / 6  

32  

16  

16  

5,2  

2,35  

71,55  

117,8  

Экз.(26,65)  

Итого

216 / 6  

32  

16  

16  

5,2  

2,35  

71,55  

117,8  

26,65  

 

Муром, 2018 г.


1. Цель освоения дисциплины

Цель дисциплины: формирование современных фундаментальных знаний в области теории денег, кредита, банков

Достижению поставленной цели способствует решение следующих задач:

- изучение сущности, функций, законов и роли денег, кредита, банков в современной рыночной экономике;

- анализ процессов создания и тенденций построения и организации современных денежных, кредитных, банковских систем и их элементов;

- применение норм, регулирующих бюджетные, налоговые, валютные отношения в области банковской деятельности, учета и контроля;

- получение навыков разработки направлений совершенствования деятельности кредитной организации.

2. Место дисциплины в структуре ОПОП ВО (Цикл (Б1.Б.15))

Для изучения дисциплины необходимо использовать знания по следующим дисциплинам: «Философия», «Микроэкономика», «Менеджмент». «Макроэкономика», «Статистика». Без знания данной дисциплины не могут быть усвоены дисциплины финансового направления: "Банковское дело", "Финансовый менеджмент", "Банковские услуги предприятию". Отдельные темы курса являются основополагающими при изучении анализа финансовой деятельности кредитных организаций.

3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины

ОК-3 способность использовать основы экономических знаний в различных сферах деятельности.

ОПК-4 способность находить организационно-управленческие решения в профессиональной деятельности и готовность нести за них ответственность.

ПК-22 способность применять нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области страховой, банковской деятельности, учета и контроля.

 

В результате освоения дисциплины обучающийся должен демонстрировать следующие результаты образования:

1) Знать:

сущность, функции, законы, роль теории денег, кредита, банков в современной рыночной экономике (ОК-3).

роль денег, кредита и банков в регулировании макроэкономических процессов (ОПК-4).

закономерности денежного оборота и кредита (ПК-22).

2) Уметь:

анализировать процессы создания и тенденции построения и организации современных денежных, кредитных, банковских систем и их элементов (ОК-3).

делать обобщения, выводы и конкретные предложения для практики хозяйствования в области денежно-кредитных расчетов (ОПК-4).

применять нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области банковской деятельности, учета и контроля (ПК-22).

3) Владеть:

навыками обработки финансовых показателей в сфере денежно-кредитного обращения (ОК-3).

навыками разработки направлений совершенствования деятельности кредитной организации, оценки экономической эффективности внедрения предложенных мероприятий (ОПК-4).

навыками работы с нормативными документами в области банковской деятельности (ПК-22).

 


4. Структура и содержание дисциплины

Общая трудоемкость дисциплины составляет 6 зачетных единиц, 216 часов.

 

4.1. Форма обучения: очная

Уровень базового образования: среднее общее.

Срок обучения 4г.

 

4.1.1. Структура дисциплины


 

Раздел (тема)

дисциплины

 

Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость

(в часах)

 

Форма  текущего контроля успеваемости (по неделям семестра), форма промежуточной аттестации

  (по семестрам)

 

п\п

Семестр

Лекции

Семинары

Практические занятия

Лабораторные работы

Контрольные работы

СРС

КП / КР

Консультация

Контроль

1

Сущность денег, элементы денежной системы

5

14

8

12

36

Устный опрос, решение задач

2

Ссудный капитал, кредит и процент

5

8

4

21

Тестирование, решение задач

3

Структура банковской системы, основные функции банков

5

10

4

4

60,8

Тестирование, решение задач

Всего за  семестр

216

32

16

16

117,8

+

5,2

2,35

Экз.(26,65)

Итого   

216

32

16

16

117,8

5,2

2,35

26,65

 

4.1.2. Содержание дисциплины

4.1.2.1. Перечень лекций

Семестр 5

Раздел 1. Сущность денег, элементы денежной системы

Лекция 1.

Происхождение, виды и теории денег (2 часа).

Лекция 2.

Сущность и функции денег (2 часа).

Лекция 3.

Денежная система и ее устройство (2 часа).

Лекция 4.

Денежная масса: ее структура (2 часа).

Лекция 5.

Налично-денежный оборот и эмиссия денег (2 часа).

Лекция 6.

Безналичный денежный оборот и его организация (2 часа).

Лекция 7.

Инфляция и методы стабилизации денежного оборота (2 часа).

Раздел 2. Ссудный капитал, кредит и процент

Лекция 8.

Рынок ссудных капиталов (2 часа).

Лекция 9.

Сущность и функции кредита (2 часа).

Лекция 10.

Формы и виды кредита (2 часа).

Лекция 11.

Ссудный процент и его экономическая роль (2 часа).

Раздел 3. Структура банковской системы, основные функции банков

Лекция 12.

Понятие банковской системы, ее элементы (2 часа).

Лекция 13.

Центральный банк и основы его деятельности (2 часа).

Лекция 14.

Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы (2 часа).

Лекция 15.

Коммерческие банки и их деятельность (2 часа).

Лекция 16.

Активные и пассивные операции коммерческого банка (2 часа).

 

4.1.2.2. Перечень практических занятий

Семестр 5

Раздел 1. Сущность денег, элементы денежной системы

Практическое занятие 1.

Функции, виды и теории денег (2 часа).

Практическое занятие 2.

Денежная система и денежные реформы (2 часа).

Практическое занятие 3.

Платежная система (2 часа).

Практическое занятие 4.

Инфляция: причины, последствия, измерение и методы регулирования (2 часа).

Раздел 2. Ссудный капитал, кредит и процент

Практическое занятие 5.

Сущность, функции и виды кредита (2 часа).

Практическое занятие 6.

Экономическая сущность ссудного процента (2 часа).

Раздел 3. Структура банковской системы, основные функции банков

Практическое занятие 7.

Банковская система и деятельность Центрального банка (2 часа).

Практическое занятие 8.

Деятельность коммерческих банков (2 часа).

 

Методические указания размещены по адресу: https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=3875

 

4.1.2.3. Перечень лабораторных работ

Семестр 5

Раздел 1. Сущность денег, элементы денежной системы

Лабораторная 1.

Показатели состояния денежного рынка (4 часа).

Лабораторная 2.

Денежное обращение (4 часа).

Лабораторная 3.

Методы расчета уровня инфляции (4 часа).

Раздел 2. Структура банковской системы, основные функции банков

Лабораторная 4.

Современные банковские операции (4 часа).

 

Методические указания размещены по адресу: https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=3875

 

4.1.2.4. Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы

Методические указания для самостоятельной работы размещены на информационно-образовательном портале института по ссылке https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=5058.

Для самостоятельной работы также используются издания из списка приведенной ниже основной и дополнительной литературы.

Перечень тем, вынесенных на самостоятельное изучение:

1. Подходы к определению денег.

2. Спрос и предложение на рынке денег .

3. Взаимосвязь сущности денег и их функций.

4. Роль денег в развитии производства.

5. Эволюция денег в России.

6. Формы проявления платежного кризиса и его влияние на экономику.

7. Развитие платежного оборота.

8. Оптимизация наличного денежного оборота.

9. Методы государственного регулирования обращения денег.

10. Электронные деньги и принципы их функционирования.

11. Особенности инфляционных процессов в России.

12. Объективная способность воздействия кредита на экономику.

13. Тенденции в развитии кредитных отношений и их особенности в России.

14. Ссудный процент и его использование в рыночной экономике.

15. Особенности ссудного процента в современной России.

16. Содержание, структура и элементы кредитной системы.

17. Типы кредитных систем.

18. Банковская система страны в условиях плановой экономики.

19. Банковский контроль и надзор.

20. Стабилизационная денежно-кредитная политика.

21. Организационная структура центральных банков.

22. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики.

23. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков .

24. Роль политики банка в обеспечении его устойчивости.

25. Тенденции денежно-кредитного регулирования в России.

26. Особенности применения инструментов денежно-кредитной политики.

27. Разработка денежно-кредитной политики Банком России.

28. Основные модели кредитно-финансовых систем.

29. Валютный курс как экономическая категория .

30. Международные расчеты.

31. Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки.

32. Преимущества участия России в международных финансовых организациях.

 

4.1.2.5. Перечень тем контрольных работ, рефератов, ТР, РГР, РПР

Не планируется.

 

4.1.2.6. Примерный перечень тем курсовых работ (проектов)

1. 1. Анализ состояния собственных средств коммерческого банка (на примере ….).

2. 2. Анализ состояния привлеченных средств коммерческого банка (на примере ….).

3. 3. Анализ использования межбанковского кредита в формировании привлеченных средств (на примере ….).

4. 4. Оценка и анализ достаточности капитала (на примере ….).

5. 5. Управление собственным капиталом банка (на примере ….).

6. 6. Анализ активных операций коммерческого банка(на примере ….).

7. 7. Анализ ссудных операций (на примере ….).

8. 8. Управление кредитным портфелем (на примере ….).

9. 9. Анализ процентных ставок коммерческого банка (на примере ….).

10. 10. Анализ инвестиционной деятельности коммерческого банка (на примере ….).

11. 11. Анализ операций коммерческого банка с ценными бумагами (на примере ….).

12. 12. Анализ валютных операций коммерческого банка (на примере ….).

13. 13. Анализ лизинговых операций (на примере ….).

14. 14. Анализ факторинговых операций, форфейтирования и овердрафта (на примере ….).

15. 15. Анализ выполнения платежных обязательств коммерческого банка (на примере ….).

16. 16. Анализ организации банковского маркетинга (на примере ….).

17. 17. Анализ банковских услуг коммерческого банка (на примере ….).

18. 18. Анализ ипотечного кредитования в коммерческом банке (на примере ….).

19. 19. Анализ выполнения экономических нормативов деятельности коммерческого банка (на примере ….).

20. 20. Оценка финансовых рисков коммерческого банка (на примере ….).

21. 21. Анализ системы банковского кредитования предприятий малого бизнеса (на примере ….).

22. 22. Оценка надежности коммерческих банков (на примере ….).

23. 23. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческого банка (на примере ….).

24. 24. Анализ доходов коммерческого банка (на примере ….).

25. 25. Анализ расходов коммерческого банка (на примере ….).

26. 26. Анализ ликвидности банка (на примере ….).

27. 27. Анализ системы потребительского кредитования в коммерческом банке (на примере ….).

28. 28. Анализ организации расчетно-кассовых операций в коммерческом банке (на примере ….).

29. 29. Анализ организации безналичных расчетов в коммерческом банке (на примере ….).

30. 30. Анализ инновационной деятельности коммерческого банка (на примере ….).

31. 31. Анализ организации процесса оказания банковских услуг юридическим лицам (на примере ….).

32. 32. Анализ организации процесса оказания банковских услуг физическим лицам (на примере ….).

33. 33. Анализ финансового состояния коммерческого банка (на примере ….).

34. 34. Анализ депозитной политики коммерческого банка (на примере ….).

35. 35. Анализ доверительных операций коммерческого банка (на примере ….).

 

Методические указания размещены по адресу: https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=3875

 


4. 2. Форма обучения: заочная

Уровень базового образования: среднее общее.

Срок обучения 5г.

 

Семестр

Трудоем-кость,

час. / зач. ед.

Лек-ции,

час.

 

Практи-ческие занятия,

час.

Лабора-торные работы, час.

Консуль-тация,

час.

Конт-роль,

час.

Всего (контак-тная работа),

час.

СРС,

час.

Форма

промежуточного контроля

(экз., зач., зач. с оц.)

6

216 / 6  

10  

12  

 

5  

2,35  

29,35  

178  

Экз.(8,65)  

Итого

216 / 6  

10  

12  

 

5  

2,35  

29,35  

178  

8,65  

 

4.2.1. Структура дисциплины


 

Раздел (тема)

дисциплины

 

Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость

(в часах)

 

Форма  текущего контроля успеваемости (по неделям семестра), форма промежу-точной аттестации

  (по семестрам)

 

п\п

Семестр

Лекции

Семинары

Практические занятия

Лабораторные работы

Контрольные работы

СРС

КП / КР

Консультация

Контроль

1

Сущность денег, элементы денежной системы

6

6

6

56

Устный опрос, решение задач

2

Ссудный капитал, кредит и процент

6

2

2

34

Тестирование, решение задач

3

Структура банковской системы, основные функции банков

6

2

4

88

Тестирование, решение задач

Всего за  семестр

216

10

12

178

+

5

2,35

Экз.(8,65)

Итого   

216

10

12

178

5

2,35

8,65

 

4.2.2. Содержание дисциплины

4.2.2.1. Перечень лекций

Семестр 6

Раздел 1. Сущность денег, элементы денежной системы

Лекция 1.

Сущность денег, элементы денежной системы (2 часа).

Лекция 2.

Денежный оборот (2 часа).

Лекция 3.

Причины и последствия инфляции (2 часа).

Раздел 2. Ссудный капитал, кредит и процент

Лекция 4.

Ссудный капитал, кредит и процент (2 часа).

Раздел 3. Структура банковской системы, основные функции банков

Лекция 5.

Структура банковской системы, основные функции банков (2 часа).

 

4.2.2.2. Перечень практических занятий

Семестр 6

Раздел 1. Сущность денег, элементы денежной системы

Практическое занятие 1.

Законы денежного обращения (2 часа).

Практическое занятие 2.

Расчет денежной массы и денежных агрегатов (2 часа).

Практическое занятие 3.

Измерение инфляции и ее регулирование (2 часа).

Раздел 2. Ссудный капитал, кредит и процент

Практическое занятие 4.

Система процентных ставок (2 часа).

Раздел 3. Структура банковской системы, основные функции банков

Практическое занятие 5.

Современные операции коммерческого банка (2 часа).

Практическое занятие 6.

Методы, инструменты денежно-кредитной политики (2 часа).

 

4.2.2.3. Перечень лабораторных работ

Не планируется.

 

4.2.2.4. Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы

Методические указания для самостоятельной работы размещены на информационно-образовательном портале института по ссылке https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=5058.

Для самостоятельной работы также используются издания из списка приведенной ниже основной и дополнительной литературы.

Перечень тем, вынесенных на самостоятельное изучение:

1. Подходы к определению денег.

2. Спрос и предложение на рынке денег .

3. Взаимосвязь сущности денег и их функций.

4. Роль денег в развитии производства.

5. Эволюция денег в России.

6. Формы проявления платежного кризиса и его влияние на экономику.

7. Развитие платежного оборота.

8. Оптимизация наличного денежного оборота.

9. Методы государственного регулирования обращения денег.

10. Электронные деньги и принципы их функционирования.

11. Особенности инфляционных процессов в России.

12. Объективная способность воздействия кредита на экономику.

13. Тенденции в развитии кредитных отношений и их особенности в России.

14. Ссудный процент и его использование в рыночной экономике.

15. Особенности ссудного процента в современной России.

16. Содержание, структура и элементы кредитной системы.

17. Типы кредитных систем.

18. Банковская система страны в условиях плановой экономики.

19. Банковский контроль и надзор.

20. Стабилизационная денежно-кредитная политика.

21. Организационная структура центральных банков.

22. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики.

23. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков .

24. Роль политики банка в обеспечении его устойчивости.

25. Тенденции денежно-кредитного регулирования в России.

26. Особенности применения инструментов денежно-кредитной политики.

27. Разработка денежно-кредитной политики Банком России.

28. Основные модели кредитно-финансовых систем.

29. Валютный курс как экономическая категория .

30. Международные расчеты.

31. Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки.

32. Преимущества участия России в международных финансовых организациях.

 

4.2.2.5. Перечень тем контрольных работ, рефератов, ТР, РГР, РПР

Не планируется.

 

4.2.2.6. Примерный перечень тем курсовых работ (проектов)

1. 1. Анализ состояния собственных средств коммерческого банка (на примере ….).

2. 2. Анализ состояния привлеченных средств коммерческого банка (на примере ….).

3. 3. Анализ использования межбанковского кредита в формировании привлеченных средств (на примере ….).

4. 4. Оценка и анализ достаточности капитала (на примере ….).

5. 5. Управление собственным капиталом банка (на примере ….).

6. 6. Анализ активных операций коммерческого банка(на примере ….).

7. 7. Анализ ссудных операций (на примере ….).

8. 8. Управление кредитным портфелем (на примере ….).

9. 9. Анализ процентных ставок коммерческого банка (на примере ….).

10. 10. Анализ инвестиционной деятельности коммерческого банка (на примере ….).

11. 11. Анализ операций коммерческого банка с ценными бумагами (на примере ….).

12. 12. Анализ валютных операций коммерческого банка (на примере ….).

13. 13. Анализ лизинговых операций (на примере ….).

14. 14. Анализ факторинговых операций, форфейтирования и овердрафта (на примере ….).

15. 15. Анализ выполнения платежных обязательств коммерческого банка (на примере ….).

16. 16. Анализ организации банковского маркетинга (на примере ….).

17. 17. Анализ банковских услуг коммерческого банка (на примере ….).

18. 18. Анализ ипотечного кредитования в коммерческом банке (на примере ….).

19. 19. Анализ выполнения экономических нормативов деятельности коммерческого банка (на примере ….).

20. 20. Оценка финансовых рисков коммерческого банка (на примере ….).

21. 21. Анализ системы банковского кредитования предприятий малого бизнеса (на примере ….).

22. 22. Оценка надежности коммерческих банков (на примере ….).

23. 23. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческого банка (на примере ….).

24. 24. Анализ доходов коммерческого банка (на примере ….).

25. 25. Анализ расходов коммерческого банка (на примере ….).

26. 26. Анализ ликвидности банка (на примере ….).

27. 27. Анализ системы потребительского кредитования в коммерческом банке (на примере ….).

28. 28. Анализ организации расчетно-кассовых операций в коммерческом банке (на примере ….).

29. 29. Анализ организации безналичных расчетов в коммерческом банке (на примере ….).

30. 30. Анализ инновационной деятельности коммерческого банка (на примере ….).

31. 31. Анализ организации процесса оказания банковских услуг юридическим лицам (на примере ….).

32. 32. Анализ организации процесса оказания банковских услуг физическим лицам (на примере ….).

33. 33. Анализ финансового состояния коммерческого банка (на примере ….).

34. 34. Анализ депозитной политики коммерческого банка (на примере ….).

35. 35. Анализ доверительных операций коммерческого банка (на примере ….).


4. 3. Форма обучения: заочная

Уровень базового образования: высшее.

Срок обучения 3г 6м.

 

Семестр

Трудоем-кость,

час. / зач. ед.

Лек-ции,

час.

 

Практи-ческие занятия,

час.

Лабора-торные работы, час.

Консуль-тация,

час.

Конт-роль,

час.

Всего (контак-тная работа),

час.

СРС,

час.

Форма

промежуточного контроля

(экз., зач., зач. с оц.)

3

216 / 6  

10  

12  

 

5  

2,35  

29,35  

178  

Экз.(8,65)  

Итого

216 / 6  

10  

12  

 

5  

2,35  

29,35  

178  

8,65  

 

4.3.1. Структура дисциплины


 

Раздел (тема)

дисциплины

 

Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость

(в часах)

 

Форма  текущего контроля успеваемости (по неделям семестра), форма промежу-точной аттестации

  (по семестрам)

 

п\п

Семестр

Лекции

Семинары

Практические занятия

Лабораторные работы

Контрольные работы

СРС

КП / КР

Консультация

Контроль

1

Сущность денег, элементы денежной системы

3

4

4

56

Устный опрос, решение задач

2

Ссудный капитал, кредит и процент

3

2

4

33

Тестирование, решение задач

3

Структура банковской системы, основные функции банков

3

4

4

89

Тестирование, решение задач

Всего за  семестр

216

10

12

178

+

5

2,35

Экз.(8,65)

Итого   

216

10

12

178

5

2,35

8,65

 

4.3.2. Содержание дисциплины

4.3.2.1. Перечень лекций

Семестр 3

Раздел 1. Сущность денег, элементы денежной системы

Лекция 1.

Сущность денег, элементы денежной системы (2 часа).

Лекция 2.

Наличный и безналичный денежный оборот (2 часа).

Раздел 2. Ссудный капитал, кредит и процент

Лекция 3.

Ссудный капитал, кредит и процент (2 часа).

Раздел 3. Структура банковской системы, основные функции банков

Лекция 4.

Структура банковской системы (2 часа).

Лекция 5.

Виды и функции кредитных организаций (2 часа).

 

4.3.2.2. Перечень практических занятий

Семестр 3

Раздел 1. Сущность денег, элементы денежной системы

Практическое занятие 1.

Законы денежного обращения (2 часа).

Практическое занятие 2.

Расчет денежной массы и денежных агрегатов (2 часа).

Раздел 2. Ссудный капитал, кредит и процент

Практическое занятие 3.

Формы и виды кредита (2 часа).

Практическое занятие 4.

Система процентных ставок (2 часа).

Раздел 3. Структура банковской системы, основные функции банков

Практическое занятие 5.

Современные операции коммерческого банка (2 часа).

Практическое занятие 6.

Методы, инструменты денежно-кредитной политики (2 часа).

 

4.3.2.3. Перечень лабораторных работ

Не планируется.

 

4.3.2.4. Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы

Методические указания для самостоятельной работы размещены на информационно-образовательном портале института по ссылке https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=5058.

Для самостоятельной работы также используются издания из списка приведенной ниже основной и дополнительной литературы.

Перечень тем, вынесенных на самостоятельное изучение:

1. Подходы к определению денег.

2. Спрос и предложение на рынке денег .

3. Взаимосвязь сущности денег и их функций.

4. Роль денег в развитии производства.

5. Эволюция денег в России.

6. Формы проявления платежного кризиса и его влияние на экономику.

7. Развитие платежного оборота.

8. Оптимизация наличного денежного оборота.

9. Методы государственного регулирования обращения денег.

10. Электронные деньги и принципы их функционирования.

11. Особенности инфляционных процессов в России.

12. Объективная способность воздействия кредита на экономику.

13. Тенденции в развитии кредитных отношений и их особенности в России.

14. Ссудный процент и его использование в рыночной экономике.

15. Особенности ссудного процента в современной России.

16. Содержание, структура и элементы кредитной системы.

17. Типы кредитных систем.

18. Банковская система страны в условиях плановой экономики.

19. Банковский контроль и надзор.

20. Стабилизационная денежно-кредитная политика.

21. Организационная структура центральных банков.

22. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики.

23. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков .

24. Роль политики банка в обеспечении его устойчивости.

25. Тенденции денежно-кредитного регулирования в России.

26. Особенности применения инструментов денежно-кредитной политики.

27. Разработка денежно-кредитной политики Банком России.

28. Основные модели кредитно-финансовых систем.

29. Валютный курс как экономическая категория .

30. Международные расчеты.

31. Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки.

32. Преимущества участия России в международных финансовых организациях.

 

4.3.2.5. Перечень тем контрольных работ, рефератов, ТР, РГР, РПР

Не планируется.

 

4.3.2.6. Примерный перечень тем курсовых работ (проектов)

1. 1. Анализ состояния собственных средств коммерческого банка (на примере ….).

2. 2. Анализ состояния привлеченных средств коммерческого банка (на примере ….).

3. 3. Анализ использования межбанковского кредита в формировании привлеченных средств (на примере ….).

4. 4. Оценка и анализ достаточности капитала (на примере ….).

5. 5. Управление собственным капиталом банка (на примере ….).

6. 6. Анализ активных операций коммерческого банка(на примере ….).

7. 7. Анализ ссудных операций (на примере ….).

8. 8. Управление кредитным портфелем (на примере ….).

9. 9. Анализ процентных ставок коммерческого банка (на примере ….).

10. 10. Анализ инвестиционной деятельности коммерческого банка (на примере ….).

11. 11. Анализ операций коммерческого банка с ценными бумагами (на примере ….).

12. 12. Анализ валютных операций коммерческого банка (на примере ….).

13. 13. Анализ лизинговых операций (на примере ….).

14. 14. Анализ факторинговых операций, форфейтирования и овердрафта (на примере ….).

15. 15. Анализ выполнения платежных обязательств коммерческого банка (на примере ….).

16. 16. Анализ организации банковского маркетинга (на примере ….).

17. 17. Анализ банковских услуг коммерческого банка (на примере ….).

18. 18. Анализ ипотечного кредитования в коммерческом банке (на примере ….).

19. 19. Анализ выполнения экономических нормативов деятельности коммерческого банка (на примере ….).

20. 20. Оценка финансовых рисков коммерческого банка (на примере ….).

21. 21. Анализ системы банковского кредитования предприятий малого бизнеса (на примере ….).

22. 22. Оценка надежности коммерческих банков (на примере ….).

23. 23. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческого банка (на примере ….).

24. 24. Анализ доходов коммерческого банка (на примере ….).

25. 25. Анализ расходов коммерческого банка (на примере ….).

26. 26. Анализ ликвидности банка (на примере ….).

27. 27. Анализ системы потребительского кредитования в коммерческом банке (на примере ….).

28. 28. Анализ организации расчетно-кассовых операций в коммерческом банке (на примере ….).

29. 29. Анализ организации безналичных расчетов в коммерческом банке (на примере ….).

30. 30. Анализ инновационной деятельности коммерческого банка (на примере ….).

31. 31. Анализ организации процесса оказания банковских услуг юридическим лицам (на примере ….).

32. 32. Анализ организации процесса оказания банковских услуг физическим лицам (на примере ….).

33. 33. Анализ финансового состояния коммерческого банка (на примере ….).

34. 34. Анализ депозитной политики коммерческого банка (на примере ….).

35. 35. Анализ доверительных операций коммерческого банка (на примере ….).


4. 4. Форма обучения: заочная

Уровень базового образования: среднее профессиональное.

Срок обучения 3г 6м.

 

Семестр

Трудоем-кость,

час. / зач. ед.

Лек-ции,

час.

 

Практи-ческие занятия,

час.

Лабора-торные работы, час.

Консуль-тация,

час.

Конт-роль,

час.

Всего (контак-тная работа),

час.

СРС,

час.

Форма

промежуточного контроля

(экз., зач., зач. с оц.)

4

216 / 6  

8  

10  

 

4  

2,35  

24,35  

183  

Экз.(8,65)  

Итого

216 / 6  

8  

10  

 

4  

2,35  

24,35  

183  

8,65  

 

4.4.1. Структура дисциплины


 

Раздел (тема)

дисциплины

 

Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость

(в часах)

 

Форма  текущего контроля успеваемости (по неделям семестра), форма промежу-точной аттестации

  (по семестрам)

 

п\п

Семестр

Лекции

Семинары

Практические занятия

Лабораторные работы

Контрольные работы

СРС

КП / КР

Консультация

Контроль

1

Сущность денег, элементы денежной системы

4

4

4

58

Устный опрос, решение задач

2

Ссудный капитал, кредит и процент

4

2

2

34

Тестирование, решение задач

3

Структура банковской системы, основные функции банков

4

2

4

91

Тестирование, решение задач

Всего за  семестр

216

8

10

183

+

4

2,35

Экз.(8,65)

Итого   

216

8

10

183

4

2,35

8,65

 

4.4.2. Содержание дисциплины

4.4.2.1. Перечень лекций

Семестр 4

Раздел 1. Сущность денег, элементы денежной системы

Лекция 1.

Сущность денег, элементы денежной системы (2 часа).

Лекция 2.

Денежный оборот (2 часа).

Раздел 2. Ссудный капитал, кредит и процент

Лекция 3.

Ссудный капитал, кредит и процент (2 часа).

Раздел 3. Структура банковской системы, основные функции банков

Лекция 4.

Структура банковской системы, основные функции банков (2 часа).

 

4.4.2.2. Перечень практических занятий

Семестр 4

Раздел 1. Сущность денег, элементы денежной системы

Практическое занятие 1.

Законы денежного обращения (2 часа).

Практическое занятие 2.

Расчет денежной массы и денежных агрегатов (2 часа).

Раздел 2. Ссудный капитал, кредит и процент

Практическое занятие 3.

Система процентных ставок (2 часа).

Раздел 3. Структура банковской системы, основные функции банков

Практическое занятие 4.

Современные операции коммерческого банка (2 часа).

Практическое занятие 5.

Методы, инструменты денежно-кредитной политики (2 часа).

 

4.4.2.3. Перечень лабораторных работ

Не планируется.

 

4.4.2.4. Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы

Методические указания для самостоятельной работы размещены на информационно-образовательном портале института по ссылке https://www.mivlgu.ru/iop/course/view.php?id=5058.

Для самостоятельной работы также используются издания из списка приведенной ниже основной и дополнительной литературы.

Перечень тем, вынесенных на самостоятельное изучение:

1. Подходы к определению денег.

2. Спрос и предложение на рынке денег .

3. Взаимосвязь сущности денег и их функций.

4. Роль денег в развитии производства.

5. Эволюция денег в России.

6. Формы проявления платежного кризиса и его влияние на экономику.

7. Развитие платежного оборота.

8. Оптимизация наличного денежного оборота.

9. Методы государственного регулирования обращения денег.

10. Электронные деньги и принципы их функционирования.

11. Особенности инфляционных процессов в России.

12. Объективная способность воздействия кредита на экономику.

13. Тенденции в развитии кредитных отношений и их особенности в России.

14. Ссудный процент и его использование в рыночной экономике.

15. Особенности ссудного процента в современной России.

16. Содержание, структура и элементы кредитной системы.

17. Типы кредитных систем.

18. Банковская система страны в условиях плановой экономики.

19. Банковский контроль и надзор.

20. Стабилизационная денежно-кредитная политика.

21. Организационная структура центральных банков.

22. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики.

23. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков .

24. Роль политики банка в обеспечении его устойчивости.

25. Тенденции денежно-кредитного регулирования в России.

26. Особенности применения инструментов денежно-кредитной политики.

27. Разработка денежно-кредитной политики Банком России.

28. Основные модели кредитно-финансовых систем.

29. Валютный курс как экономическая категория .

30. Международные расчеты.

31. Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки.

32. Преимущества участия России в международных финансовых организациях.

 

4.4.2.5. Перечень тем контрольных работ, рефератов, ТР, РГР, РПР

Не планируется.

 

4.4.2.6. Примерный перечень тем курсовых работ (проектов)

1. 1. Анализ состояния собственных средств коммерческого банка (на примере ….).

2. 2. Анализ состояния привлеченных средств коммерческого банка (на примере ….).

3. 3. Анализ использования межбанковского кредита в формировании привлеченных средств (на примере ….).

4. 4. Оценка и анализ достаточности капитала (на примере ….).

5. 5. Управление собственным капиталом банка (на примере ….).

6. 6. Анализ активных операций коммерческого банка(на примере ….).

7. 7. Анализ ссудных операций (на примере ….).

8. 8. Управление кредитным портфелем (на примере ….).

9. 9. Анализ процентных ставок коммерческого банка (на примере ….).

10. 10. Анализ инвестиционной деятельности коммерческого банка (на примере ….).

11. 11. Анализ операций коммерческого банка с ценными бумагами (на примере ….).

12. 12. Анализ валютных операций коммерческого банка (на примере ….).

13. 13. Анализ лизинговых операций (на примере ….).

14. 14. Анализ факторинговых операций, форфейтирования и овердрафта (на примере ….).

15. 15. Анализ выполнения платежных обязательств коммерческого банка (на примере ….).

16. 16. Анализ организации банковского маркетинга (на примере ….).

17. 17. Анализ банковских услуг коммерческого банка (на примере ….).

18. 18. Анализ ипотечного кредитования в коммерческом банке (на примере ….).

19. 19. Анализ выполнения экономических нормативов деятельности коммерческого банка (на примере ….).

20. 20. Оценка финансовых рисков коммерческого банка (на примере ….).

21. 21. Анализ системы банковского кредитования предприятий малого бизнеса (на примере ….).

22. 22. Оценка надежности коммерческих банков (на примере ….).

23. 23. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческого банка (на примере ….).

24. 24. Анализ доходов коммерческого банка (на примере ….).

25. 25. Анализ расходов коммерческого банка (на примере ….).

26. 26. Анализ ликвидности банка (на примере ….).

27. 27. Анализ системы потребительского кредитования в коммерческом банке (на примере ….).

28. 28. Анализ организации расчетно-кассовых операций в коммерческом банке (на примере ….).

29. 29. Анализ организации безналичных расчетов в коммерческом банке (на примере ….).

30. 30. Анализ инновационной деятельности коммерческого банка (на примере ….).

31. 31. Анализ организации процесса оказания банковских услуг юридическим лицам (на примере ….).

32. 32. Анализ организации процесса оказания банковских услуг физическим лицам (на примере ….).

33. 33. Анализ финансового состояния коммерческого банка (на примере ….).

34. 34. Анализ депозитной политики коммерческого банка (на примере ….).

35. 35. Анализ доверительных операций коммерческого банка (на примере ….).

 

5. Образовательные технологии

На лекционных, практических и лабораторных занятиях используются традиционные формы их проведения с элементами активных форм обучения, таких, как:

• Лекция-дискуссия - преподаватель не только использует ответы слушателей на его вопросы, но и организует свободный обмен мнениями в интервалах между логическими разделами. Это оживляет учебный процесс, активизирует познавательную деятельность аудитории, позволяет преподавателю управлять мнением группы, использовать его в целях убеждения.

• Реферативный обзор охватывает несколько первичных документов, дает сопоставление разных точек зрения по конкретному вопросу. В реферативном обзоре студенты демонстрируют умение работать с периодическими изданиями и электронными ресурсами, которые являются источниками актуальной информации по проблемам изучаемой дисциплины.

• Проведение коллоквиума – одна из форм учебных занятий, беседа преподавателя с учащимися на определенную тему из учебной программы. Цель проведения коллоквиума состоит в выяснении уровня знаний, полученных учащимися в результате прослушивания лекций, посещения семинаров, а также в результате самостоятельного изучения материала.

 

6. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины и учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов.

Фонды оценочных средств приведены в приложении.

 

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины Деньги, кредит, банки

7.1. Основная учебно-методическая литература по дисциплине

1. Дмитриева, И. Е. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / И. Е. Дмитриева, Е. А. Ярошенко. — Москва : Ай Пи Ар Медиа, 2020. — 208 c. - http://www.iprbookshop.ru/95597.html

2. Кузнецова, Е. И. Деньги, кредит, банки : учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по направлениям «Экономика» и «Управление» / Е. И. Кузнецова, Н. Д. Эриашвили ; под редакцией Н. Д. Эриашвили. — 2-е изд. — Москва : ЮНИТИ-ДАНА, 2017. — 567 c. - http://www.iprbookshop.ru/81764.html

3. Деньги, кредит, банки : учебник / А. Ю. Анисимов, Ю. Ю. Костюхин, Д. Ю. Савон [и др.]. — Москва : Издательский Дом МИСиС, 2018. — 293 c. - http://www.iprbookshop.ru/78561.html

4. Белотелова, Н. П. Деньги. Кредит. Банки : учебник / Н. П. Белотелова, Ж. С. Белотелова. — 5-е изд. — Москва : Дашков и К, 2019. — 380 c. - http://www.iprbookshop.ru/85216.html

 

7.2. Дополнительная учебно-методическая литература по дисциплине

1. Белотелова, Н. П. Деньги, кредит, банки : практикум / Н. П. Белотелова, Ж. С. Белотелова. — Москва : Российская таможенная академия, 2019. — 56 c. - http://www.iprbookshop.ru/93179.html

2. Кузнецова, Е. И. Финансы. Денежное обращение. Кредит : ученое пособие для студентов вузов, обучающихся по направлениям экономики и менеджмента / Е. И. Кузнецова. — Москва : ЮНИТИ-ДАНА, 2017. — 687 c. - http://www.iprbookshop.ru/71069.html

3. Журнал «Вестник Банка России» - http://www.cbr.ru/publ/?PrtId=vestnik

4. Журнал «Ученые записки международного банковского института» - http://elibrary.ru/title_about.asp?id=39888

5. Журнал «Научный вестник: финансы, банки, инвестиции» - http://elibrary.ru/title_items.asp?id=54511

 

7.3. Перечень информационных технологий, используемых при осуществлении образовательного процесса по дисциплине, включая перечень программного обеспечения и информационных справочных систем

В образовательном процессе используются информационные технологии, реализованные на основе информационно-образовательного портала института (www.mivlgu.ru/iop), и инфокоммуникационной сети института:

- предоставление учебно-методических материалов в электроном виде;

- взаимодействие участников образовательного процесса через локальную сеть института и Интернет;

- предоставление сведений о результатах учебной деятельности в электронном личном кабинете обучающегося.

Информационные справочные системы:

Материалы по социально-экономическому положению и развитию в России. – Режим доступа: http://finansy.ru

Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации (аналитические материалы). – Режим доступа: www.cbr.ru

Официальный сайт Росстата. – Режим доступа:www.gks.ru

Справочно-правовая система «Консультант плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru/

Научная электронная библиотека «eLibrary».– Режим доступа: elibrary.ru

Центральная база статистических данных. – Режим доступа: http://cbsd.gks.ru/

Электронная библиотечная система IPRbooks. – Режим доступа:http://www.iprbookshop.ru/

Электронная библиотека «ЭВРИКА». – Режим доступа: https://evrika.mivlgu.ru/

Электронная библиотека ВлГУ. – Режим доступа: e.lib.vlsu.ru

Федеральный образовательный портал "Экономика, социология, менеджмент". – Режим доступа: http://ecsocman.hse.ru/

Центр макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования. – Режим доступа: http://www.forecast.ru

РосБизнесКонсалтинг (материалы аналитического и обзорного характера). - Режим доступа: http://www.rbc.ru

Официальные сайты коммерческих банков: – Режим доступа: http://bankir.ru/. http://www.cofe.ru/finance/

Программное обеспечение:

не предусмотрено

 

7.4. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», необходимых для освоения дисциплины

iprbookshop.ru

cbr.ru

elibrary.ru

 

8. Описание материально-технической базы, необходимой для осуществления образовательного процесса по дисциплине

 

9. Методические указания по освоению дисциплины

Для успешного освоения теоретического материала необходимо ознакомиться со списком рекомендуемой основной и дополнительной литературы, вести конспект лекций и прорабатывать лекционный материал, пользуясь как конспектом, так и учебными пособиями

Подготовка к докладам по рекомендованным преподавателем вопросам включает изучение литературы и конспекта лекций. Для подготовки к опросу, выступлению и участию в коллективном обсуждении вопросов изучаемой темы необходимо новые понятия выучить наизусть и внести в глоссарий, который целесообразно вести с самого начала изучения курса. С целью повышения качества знаний студентов, их объективной оценки проводится тестирование по материалу, прочитанному на лекционных занятиях, а также самостоятельно изученному студентами. При работе над ситуационными задачами необходимо вспомнить лекционный материал, разобраться в решении соответствующих задач, которые приведены в учебно-методических материалах, обратив особое внимание на методические указания по их выполнению. Затем необходимо самостоятельно решить аналогичные задачи из предложенного преподавателем сборника. В конце занятия обучающиеся демонстрируют полученные результаты преподавателю и при необходимости делают работу над ошибками.

До выполнения лабораторных работ обучающийся изучает соответствующий раздел теоретического материала. Перед занятием студент знакомится с описанием заданий для выполнения работы, внимательно изучает содержание и порядок проведения лабораторной работы. Обучающийся выполняет один из вариантов заданий лабораторной работы. Полученные результаты исследований сводятся в отчет и защищаются по традиционной методике на следующем лабораторном занятии. Необходимый теоретический материал, индивидуальное задание, шаги выполнения лабораторной работы и требование к отчету приведены в методических указаниях, размещенных на информационно-образовательном портале института.

Самостоятельная работа студента является основным средством овладения учебным материалом во время, свободное от обязательных учебных занятий. Содержание самостоятельной работы студента определяется учебной программой дисциплины, методическими материалами, заданиями и указаниями преподавателя. Самостоятельная работа может включать: - повторение лекционного материала; - подготовки к семинарам (практическим занятиям); - изучения учебной и научной литературы; - изучения нормативных правовых актов (в т.ч. в электронных базах данных); - решения задач, выданных на практических занятиях; - подготовки к тестированию; - подготовки к семинарам устных докладов (сообщений); - подготовки рефератов, эссе и иных индивидуальных письменных работ по заданию преподавателя; - выделение наиболее сложных и проблемных вопросов по изучаемой теме, получение разъяснений и рекомендаций по данным вопросам с преподавателем на еженедельных консультациях. - проведение самоконтроля путем ответов на вопросы текущего контроля знаний.

Курсовая работа выполняется в соответствии с методическими указаниями на курсовую работу. Обучающийся выбирает одну из указанных в перечне тем, исходя из своих интересов, наличия соответствующих литературных и иных информационных источников. В ходе выполнения курсовой работы преподаватель проводит консультации обучающегося. На заключительном этапе обучающийся оформляет пояснительную записку к курсовой работе и выполняет ее защиту в присутствии комиссии из преподавателей кафедры

Форма заключительного контроля при промежуточной аттестации – экзамен. Для проведения промежуточной аттестации по дисциплине разработаны фонд оценочных средств и балльно-рейтинговая система оценки учебной деятельности студентов. Оценка по дисциплине выставляется в информационной системе и носит интегрированный характер, учитывающий результаты оценивания участия студентов в аудиторных занятиях, качества и своевременности выполнения заданий в ходе изучения дисциплины и промежуточной аттестации.

 


лист_утверждения


РЕЦЕНЗИЯ

на  рабочую программу дисциплины

«Деньги, кредит, банки»

по направлению подготовки 38.03.01 Экономика

 

Рабочая программа дисциплины «Деньги, кредит, банки» составлена в соответствии с требованиями федерального государственного образовательного стандарта по направлению подготовки 38.03.01 Экономика.

На изучение данного курса по учебному плану отводится 216 час. (6 ЗЕТ). Формой итогового контроля изучения дисциплины является экзамен .

Цель дисциплины: формирование современных фундаментальных знаний в области теории денег, кредита, банков

Достижению поставленной цели способствует решение следующих задач:

- изучение сущности, функций, законов и роли денег, кредита, банков в современной рыночной экономике;

- анализ процессов создания и тенденций построения и организации современных денежных, кредитных, банковских систем и их элементов;

- применение норм, регулирующих бюджетные, налоговые, валютные отношения в области банковской деятельности, учета и контроля;

- получение навыков разработки направлений совершенствования деятельности кредитной организации.

Содержание занятий соответствуют требованиям образовательного стандарта. Имеется перечень вопросов для самостоятельной работы студентов, способствующий более глубокому изучению дисциплины.

Освоение дисциплины позволит студентам приобрести теоретические и практические знания, необходимые при решении задач в будущей практической деятельности.

Предлагаемые фонды оценочных средств для выявления уровня знаний и умений обучаемых полностью охватывает содержание курса и соответствуют ФГОС.

Перечень учебно-методической литературы достаточен для изучения дисциплины. Имеются ссылки на электронно-библиотечные системы.

Рабочая программа дисциплины «Деньги, кредит, банки» рекомендуется для использования в учебном процессе по направлению подготовки 38.03.01 Экономика.

 

22.05.2018 г.